понеделник, 23 февруари 2009 г.

Цеко Минев

Цеко Минев е основния двигател на новите проекти на Витоша и поради това считам за важно систематично да подредя данните, които са публично достъпни за неговата личност и които могат да послужат като изходна база за разбиране на неговите действия и тези на неговото обкръжение.

Предварително искам да уточня, че аз не зная, а и няма как да зная, дали и до колко този човек автономно формира своята воля и в каква степен е зависим от други лица, групировки, БКП и други някои кръгове. Факт е обаче, че той проявява траен интерес към ски спорта, като може да се предположи, че зад това стои лична амбиция, възможно и страст, но също и желание за определена форма на легитимация и одобрение. Тук визирам не простото трупане на популярност вътре в страната, но и възможност за достъп до определени среди и членство в ексклузивни кръгове на международно ниво. Ясно е, че неговото постоянство е продиктувано и от характерното за свръх богатите желание да гледат на себе си като на богоизбрани визионери, хора, които ще открехнат очите на масите и тн. Цеко Минев е изключително богат човек с огромно влияние и може би нещо повече от контакти, за него е ясно, че умее добре да лобира и манипулира, като успешно си служи с лостовете, които са му достъпни. Но до колкото неговия проект Банско беше успешна брънка в друг много по-мащабен проект – пазарът на недвижими имоти в България, до колкото повечето хора на неговото ниво са обвързани с определени структури на комунистическата партия и най-вече до колкото за този човек се счита, че е близък до кръговете около Спас Русев, то може да се предположи, че той е просто високопоставен служител на една от трите или малко повече ложи, които има определени интереси и лостове да определят развитието на страната ни. Но нека излезем от сферата на очевидните догадки и проследим обществено достъпните факти и обективни обстоятелства.

Искам да отбележа и един факт, който все по-силно впечатление ми прави: докато ровех и изследвах различните участия в дружества от страна на Цеко Минев, винаги стигах до едни и същи, сравнително ограничен кръг лица. Това се е случвало и при предишни мои изследвания и ме кара да се чувствам почти убеден, че едрия капитал в България е доста тясно взаимно-обвързан и в действителност е притежание на много ограничен кръг от физически личности.



Цеко Минев е роден в София на 30.10.1960 г. Завършва ВИИ "Карл Маркс", специалност "Cчетоводство и контрол". Работи в дилинг офиса на БИОХИМ от 1986 до средата на 1990 г. Потомствен финансист, син на бившия зам. министър на финансите Тодор Минев. Женен за Радка Минева. Започнал кариерата си в държавната банка Биохим, където работи в периода 1986-1990 г. в дилинг отдела заедно с бъдещия си съдружник Ивайло Мутафчиев. Те са основатели на Първа финансово – брокерска къща, част от империята около Първа частна банка. През 1993 година те и фирмата им са сред основателите на Първа инвестиционна банка (ПИБ), а днес Първа финансово – брокерска къща е акционер там, като двама притежават по около 32 мил лв от уставния капитал на банката (лично и чрез свързани фирми). Цеко Минев е президент на Българската Федерация по Ски (БФСки – в Управителен съвет на организацията, състоящ се от 11 души, влизат само хора на българския бизнес !!!). Той е избран за шеф на състоялото се на 26.07.2003г. извънредно общо събрание на ски-федерацията в столичния хотел "Рила".

Цеко Минев е привърженик на ЦСКА и през 1997 г. влиза в съвета на директорите на ЦСКА АД, когато негов председател е Илия Павлов. През 2008, когато се търсеше нов собственик на клуба, неговото име беше спрягано за евентуален инвеститор, но този слух бързо беше разсеян, както и успоредния, че той би влязъл в Изпълкома на БФС.

Сайтът милионерите.ком оценява състоянието на Минев на 80 мил лв (като пресмята, че той притежава около 29% от ПИБ на стойност около 43 000 000 лв). Според Класация на вестник Пари: „Топ 100 на най-богатите в България” от 07 април 2007, Цеко Минев се изкачва в класацията от 23-то на 7-о място основно поради значителното увеличаване до 100 млн. лв. на капитала на ПИБ, в която той държи 31.83%. (тази класация разбира се не отчита редица нови промени в обстановката).

Лично аз съм засичал Минев 2 или 3 пъти на улицата и около кабинката в Банско. Никога не съм виждал около него охрана или нещо подобно, характерно за нашия мутро елит. Предпочита явно Ауди, разбира се топ модели, може би защото марката е и спонсор на Световната купа по ски. В медийното пространство се изявява само до колкото става дума за ски. Обича единствено да демонстрира, че притежава контакти и признание на международно ниво, което се опредметява не само като се снима с разни известни ски състезатели, но е и добре приет в управата на FIS. Явно е че щедростта, с която купува австрийски лифтове и друга техника и енергичността му да налага този лайфстайл не остават не възнаградени и той е приет за равен. Изглежда не е глупав и умее да се държи адекватно, а може би има и известен бизнес нюх, което му помага да реализира своите идеи. Личното ми усещане е, че той наистина харесва ските, но освен това е разбрал, че те могат да са неговия пропуск за нещо много по-голямо и значимо. Факт е, че той не търси евтина популярност, чрез посредствения ни футбол, както правят много други подобни хора (това наскоро се промени, когато Юлен обещаха, че финансово ще подкрепят второ дивизионния ФК „Банско”, но по-скоро тук причината е, че курорта търси запълване на хотелската база, чрез привличането на футболни клубове за лагери и извън сезонна подготовка).


Първа Инвестиционна Банка (ПИБ)
ЕИК 831094393www.brra.bg
Цеко Минев е учредител и основен акционер в банката, но поради законови ограничения не фигурира в управата й (заради стаж в ръководството на фалиралата Агробизнесбанк).  За произхода на средствата на ПИБ, четете тук.
Уставния Капитал на ПИБ е 110 000 000 лв.
Надзорен съвет: Евгени Луканов, Мая Георгиева, Радка Минева, Георги Мутафчиев, Йордан Скорчев (през 2009 са били Калоян Нинов; Неделчо Неделчев; Тодор Брешков)

Според сайта на самата Банка, нейни собственици са Мутафчиев и Минев. От досието на банката в търговския регистър – www.brra.bg пък се вижда списък с акционерите към 17 Март 2008. (Както се знае банката е публично дружество, търгуващо се на Българската фондова борса и като такова нейните акционери могат да се променят при всяка борсова сесия. В този смисъл списъкът, изготвен за общото събрание на акционерите, е един адекватен начин да се провери съставът на акционерите). Акциите са с номинал един лев, ето и по-интересните акционерите присъствали на събранието на 31 Март 2008, извадил съм също и всички големи акционери:
Ивайло Мутафчиев – 31 830 000 – присъства;
Цеко Минев – 31 830 000 – присъства;
Първа Финансово Брокерска Къща ООД – 35 000 – не присъства;
Инвестиционно дружество Надежда– 84 300 – не присъства;
Балкан холидейс (Лондон) – 7 390 000 – присъства;

Bank Austria Creditanstalt AG – 882 581 – не присъства;
Bank of New Your – Omnibus Account – 1 498 174 – не присъства;
Domenico Ventures Limited Virginia Islands – 7 000 000 – не присъства;
Hansapank Clinets Estonia – 2 456 096 – не присъства;
Legnand Enterpprises limited – не е посочена държава – 8 450 000 – присъства;
Rafaela Consultants Limited Virginia Islands – 7 000 000 – присъства;

ABN Amro – 188 190 – не присъства;
Инвестбанк АД – 281 324– не присъства;
Петя Иванова Славова– 16 823, дали става въпрос за собственичката на Инвестбанк аз само мога да гадая. В търговския регистър тя фигурира с името Петя Иванова Баракова-Славова. По адреса не мога да съдя, тъй като посочения в списъка на акционерите е само Общ. Варна. – не присъства;
Централна Кооперативна Банка – 55 800 – не присъства;
Пощенска Банка – 80 631 – не присъства;
Редица други банки с участие между 16 000 и 200 000 акции;

Доброволен Пенсионен Фонд Доверие – 28 495 – присъства;
рофесионален Пенсионен Фонд Доверие – 51 227 – присъства;
Универсален Пенсионен Фонд Доверие – 190 954 – не присъства;
ИД Бенчмарк Фонд 2 АД – 147 618 – присъства;
Краун Пропъртис ЕООД– 150 000 – не присъства;
Стоян Ръдков - 222 226 – не присъства.

Първа инвестиционна банка е основа през 1993 година. В системата Апис намерих най-ранно решение по фирменото и дело от дата 27.05.1998, което е под №5. Към онзи момент Емилиян Димитров, Мутафчиев, Минев, Марийка Йосифова (бивша жена на Йосифов, преди да се ожени за Моника по онова време Янова, за нея виж по-долу) и Михаил Стефанов притежават по 16%, а Първа Финансово брокерска къща (ПФБК) – 20%. По решение №13 от 02.03.2001 нейни собственици са Група физически лица (идентифицирани в системата Апис под №1111111110, същите, които притежават Главболгарстрой Холдинг АД, по известните от тях са сем. Пешови (Симеон Пешов), Списък на акционрите на Главболгарстрой АД ; притежавали са 24.945 % дялове в Стопанска и инвестиционна банка /СИБАНК/ АД, както и в Енемона АД с дял от 12.239 %), тези Физически лица притежават 99.95% от банката, а предишните собственици вече имат по 0.08% (ПФБК – 0.01%).

Това разпределение се запазва до 2004, когато от Решение 26 от 19.08.2004 е видно следното: Мутафчиев и Минев имат по 12.33%, а ПФБК - 13.89 %, група нефизически лица Австрия (вероятно става дума за Европейската приватизационна и инвестиционна компания - Виена (EPIC)) имат дял: 39.00 %, а група нефизически лица (Великобритания – вероятно Европейска Банка за Възстановяване и Развитие (ЕБВР)) - 20.00 %. През 2005 се появява група нефизически лица ( КИПЪР) с 2.45 % за сметка на двамата основатели, от Решение 37 от 20.10.2006 е видно, че има нови акционери - Гроут Мениджмънт лимитед (държавата не е посочена) с дял от 10.00 %; Легнано Ентърпрайсиз Лимитед - Кипър с 2.45 %; Хилсайд Алекс Фънд Лимитед - Каймански о-ви с 10.00 % (инфо на БНБ), като останалите дялове се контролират от Мутафчиев и Минев. Това е и състоянието до 04.06.2007 от когато структурата на собствеността става твърде динамична.
Такава структура на собствеността е видна от публикуваните в Апис решения.

В. "Дневник" от 21.10.2003 г. Информира, че EPIC сключва предварителен договор за продажба на своите акции от ПИБ, като най-вероятните купувачи са нейните основатели. Под заглавие Мутафчиев и Минев увеличиха участието си в ПИБ в. "Капитал" от 15.05.2004 г. пише, че двамата са получили от БНБ разрешение да увеличат с по 19.5% прякото си участие в акционерния капитал на банката в размер на 10 млн. лв., като делът им достига общо 39% - Инфо БНБ. Това е резултат на продажбата на дела на EPIC. Другият основен акционер в ПИБ е ЕБВР с 20% от акциите й.

През месец Юли 2004 г Мутафчиев и Минев подават заявления до БНБ да им бъде разрешено да придобият по 6,4% всеки от капитала на банката от дела на ЕБРВ (20%). Това е видно от Определение № 10109 от 3.12.2004 г. на Върховният административен съд (ВАС) по адм. д. № 10316/2004. В него се споменава, че Минев и Мутафчиев притежават по 12,33% и че с предходни заповеди на подуправителя на БНБ им е било разрешено придобиването на още по 19,5%. Въпреки това не им се разрешава да придобият делът на ЕБРВ.

Ясно е, че въпреки забраната на БНБ двамата успяват да закупят повече дялове от банката, като те са реализирали това свое намерение, като по този начин са заобиколили заповедта.

През 2003 се появява следната информация, която може да хвърля някаква светлина върху действията на Мутафчиев и Минев и редицата размествания в структурата на собствеността. По онова време ПИБ решава да пласира част от акциите си, а привлечения капитал ще бъде използван за отпускането на по-големи корпоративни кредити. За целта ПИБ трябва да увеличи и своя собствен капитал, тъй като по закона и наредбите на БНБ големите кредити трябва да отговарят на редица съотношения (отделните кредити за една компания или група свързани лица не може да надвишават 25% от капиталовата база на банката, а общо големите експозиции не бива да надхвърлят осем пъти собствения капитал на банката). Тези ограничения не позволяват на банката да кредитира по-големи проекти. Ето защо акционерите на ПИБ са предпочели да вдигнат капиталовата база на институцията. За целта те са предпочели да не увеличават акционерния й капитал, който тогава е 15 млн. лева. Вместо това банката ще увеличи капиталовата си база с подчинен срочен дълг на обща стойност 8 млн. долара. Средствата са били набрани от консорциум от няколко международни финансови компании, сред които са регистрираните в Лондон „Глобъл мениджмънт лимитед“ и „Тимз Ривър лимитед“.

До края на 1997 г. Мутафчиев и Минев са изпълнителни директори ПИБ. След приемането на новия Закон за банките те са принудени да се оттеглят от мениджмънта заради стаж в ръководството на фалиралата Агробизнесбанк. Според закона те не могат да заемат нови изпълнителни длъжности в системата. На тяхно място в надзорния съвет на ПИБ влизат Георги Мутафчиев, брат на Ивайло Мутафчиев, и Радка Минева, съпруга на Минев.
Клонове на ПИБ са 29.

Добавено на 14.01.2014г. 


10-01-2014 - Вътрешна информация

Емитент: ТБ Първа Инвестиционна Банка АД-София (5F4)

Уведомление съгласно изискването на чл. 148б и чл. 151, ал. 4 от ЗППЦК:
Първа инвестиционна банка е уведомена, че всеки от мажоритарните акционери Ивайло Димитров Мутафчиев и Цеко Тодоров Минев е придобил на 09.01.2014 год. пряко собствеността върху допълнителни 14 920 000 броя акции от капитала на Банката. В резулат на придобиването, всеки от посочените акционери ще притежава по 46 750 000 броя поименни безналични акции от капитала на ПИБ, или двамата общо ще притежават 93 500 000 акции, представляващи 85% от капитала на Банката.

С настоящото УС на ПИБ АД уведомява, че на 09.01.2014 год. е представено търгово предложение от страна на Ивайло Мутафчиев и Цеко Минев за закупуване акциите на останалите акционери, като по-важните параметри са:
- обект на търговото предложение са 16 342 474 бр. акции с право на глас, или 14.86% от капитала;
- инвестиционен посредник е Пърфа финансова брокерска къща ООД;
- двата централни ежедневника, в които ще бъде публикувана информацията по търговото предложение са в-к "Труд" и в-к "24 часа".
Към момента Комисията за финансов надзор още не е взела отношение по внесеното търгово предложение.

Пълният текст на новината можете да намерите публикуван на финансовата електронна страница X3News

http://www.bse-sofia.bg/?page=News

и паралелно четиво за размисъл
Сп. „Правен Свят“ - Забрани за офшорки

10-01-2014 - Insider information

Company: CB First Investment Bank AD-Sofia (5F4)
Notification under Art.148b and Art.151(4) of the POSA:
The Bank has been informed that on 09 January 2014 each of the major shareholders Ivaylo Dimitrov Mutafchiev and Tzeko Todorov Minev had acquired directly additional 14,920,000 shares of the capital of the Bank.
As a result of the acquisition each of the these shareholders will own 46,750,000 registered and dematerialised shares of the capital of the Bank.
With the present the Bank hereby informs of a tender offer for repurchase of the shares of the rest of the shareholders of the Bank, made by Ivaylo Dimitrov Mutafchiev and Tzeko Todorov Minev on 09 January 2014 with more important parameters of the tender offer, as follows:
- subject of the tender offer are 16,342,474 voting shares, representing 14.86% of the capital of the Bank.
- Investment intermediary First Financial Brokerage House is the authorised to administer the tender offer in question.
- The information will be published in both Trud daily and 24 Hours Daily
The Financial Supervision Commission has not reacted regarding the offer yet.
The entire news item may be accessed published on the financial website X3News


„Фалитите“ на ПИБ

тук ще събера инфото за двете ликвидни подкрепи за ПИБ от 2008 и 2014г., надали ще е много систематизирано :)
България може да влезе в процедура по свръхдефицит, но въпреки това отрицателното бюджетно салдо през тази (2014г.) и следващата година ще остане над 3% от прогнозния брутен вътрешен продукт (БВП). На извънредно заседание на Министерския съвет беше одобрена нова актуализация на бюджета за 2014 г, предложена от Владислав Горанов.  Друг важен параметър на актуализацията е допълнителният таван на дълга. Той остава 4.5 млрд. лв., но предназначението на средствата се променя. Предвидени са 2.9 млрд. лв. за ликвидна подкрепа. Тъй като вече КТБ няма да се спасява, 2 млрд. лв. от парите са предназначени за покриване на недостига във Фонда за гарантиране на влоговете, а с 900 млн. лв. ще се плати настъпващият на 30 ноември падеж на дълга, с който през юни беше предоставена ликвидност на Първа инвестиционна банка (ПИБ). По първия въпрос Горанов обясни, че ще е по-евтино държавата да вземе заем, отколкото фондът. По повод помощта за банката министърът е категоричен, че в него момент се е знаело, че ПИБ няма как да върне цялата сума от 1.2 млрд. лв. за пет месеца, но правителството не е можело да емитира по-дългосрочна облигация заради липса на достатъчен таван на дълга.

На 3 ноември 2014 Капитал пишат, че в отчета на банката за тримесечието до борсата пише, че "в условия на продължаващи предизвикателства в пазарната среда ПИБ поддържа в достатъчен обем налични парични средства и ликвидни буфери". След юнските тегления беше емитирана спешна целева емисия на ДЦК за 1.2 млрд. лв., които няколко банки изкупиха и така беше оказана държавна подкрепа на ПИБ.

Емисията е с падеж 30 ноември. Тогава по неофициална информация ПИБ ще върне на държавата около 300 млн. лв., а за останала част от емисията правителството ще трябва да емитира нов дълг, с който да изплати падежиращото си задължение от 900 млн. лв. към банките. Срещу тази държавна подкрепа ПИБ изготви план за преструктуриране, който беше даден в Европейската комисия за одобрение. Все още няма официално съобщение одобрен ли е и какво точно планира ПИБ да преструктурира срещу дадените й пари.
 


ПИБ и МКБ Юнионбанк

Вероятно новината за придобиването на капитала на ПИБ от двата акционери Мутафчиев и Минев е свързана със Закон за икономическите и финансови взаимоотношения с дружества, регистрирани в юрисдикции с преференциален данъчен режим и техните действителни собственици.  Вероятно.  Но също толкова относима е и новината от 18 Септември 2013, че всички регулаторни препятствия пред покупката на МКБ Юнионбанк от Първа инвестиционна банка са отпаднали и до девет месеца се очаква двете институции да се слеят. Това стана ясно от съобщение на купувача, след като на 18 септември "Банков надзор" на БНБ и Комисията за защита на конкуренцията (КЗК)  са дали разрешения за сделката. В съобщението се казва, че "предварителните планове предвиждат интеграцията между двете банки да приключи през първото шестмесечие на 2014 г.".

Месец по-късно се завъртя и слуха, Мутафчиев и Минев смятат да си разделят бизнеса и да прекратят доходоносния си ортаклък.  За Минев щели да останат ските, Юнионбанк и това онова.  После пък се появи слуха, че ПИБ са толкова набълбукани, че им е жизненоважно да се слеят, за да си оправят баланса и капиталовата адекватност и да минат стрес тествоте.

Капитал, 19 сеп 2013:
И от съобщението на централната банка става ясно, че двете банки ще се сливат. Там се казва, че "при оценяване на заявеното от Първа инвестиционна банка придобиване на МКБ Юнионбанк централната банка е взела предвид, че това представлява стъпка към сливане на двете кредитни институции". В тази връзка предварителните анализи на БНБ показали, че "по такъв начин ще се постигнат позитивни изменения в тяхното консолидирано финансово състояние".

В заповедта на надзора за разрешаване на сделката пише, че планираното придобиване на акциите на МКБ Юнионбанк от ПИБ ще бъде изцяло финансирано със собствени средства на купувача, като не се очаква това да предизвика нарушаване на регулациите за ПИБ. При сключване на договора за покупко-продажбата на МКБ Юнионбанк от унгарския й собственик MKB Bank цената на сделката за 100% от капитала не беше съобщена, въпреки че ПИБ, а и продавачът са публични дружества.

И сега при следващия етап от сделката – получаването на необходимите разрешения от регулаторите, купувачът не съобщава цена. От централната банка посочват, че към края на миналата година основният капитал на ПИБ е 110 млн. лв., а собственият – близо 503 млн. лв., включително резерви от 140 млн. лв. По актуални данни към 30 юни 2013 г. капиталовата база на ПИБ е 632 млн. лв. и надвишава общите капиталови изисквания.

Според изискванията на БНБ общата капиталова адекватност на банките в България трябва да бъде минимум 12%, а тази на капитала от първи ред нормативно е определена на 6%, но от началото на кризата по предписание на регулатора банките са длъжни да поддържат поне 10% съотношение на адекватност на капитала от първи ред. От БНБ посочват, че централната банка винаги е "подкрепяла консолидацията в банковия сектор, тъй като това допринася за засилване на капиталовата база и за стабилността на банковата система у нас".

От КЗК смятат, че придобиването няма да доведе до антиконкурентни ефекти. След направена оценка от комисията тя се произнася, че "сумарните дялове на участниците в сделката на нито един от засегнатите пазари не се явяват притеснителни". След приключване на сделката и поглъщането на МКБ Юнионбанк активите на ПИБ ще възлизат на 8.5 млрд. лв. Така тя ще бъде много близо до втората по големина в сектора (по данни към юни 2013 г.) Банка ДСК с активи от 8.9 млрд. лв. Първа по размер на активите е Уникредит Булбанк (12.7 млрд. лв. активи).

Първа стъпка - управлението

Интеграцията на двете банки започва с влизането на двама представители на купувача като членове на борда и изпълнителни директори на МКБ Юнионбанк. Това ще са директорите на "Управление на риска" Павел Яначков и на "Банкиране на дребно" Милка Тодорова в ПИБ. От заповедта на централната банка става ясно, че купувачът има намерение да "допълни състава" на оперативния мениджмънт, което може да означава, че на този етап шефовете на МКБ Юнионбанк запазват местата си.

В управителния й съвет влизат Мария Илиева, главен изпълнителен директор и председател (изпълнителен директор на HVB Bank Biochim преди поглъщането й от Уникредит Булбанк през 2007 г.), Анна Аспарухова, изпълнителен директор (в банката от времето на българските й собственици братята Иван и Светослав Радеви), и Васил Трифонов, член на УС и главен директор по управление на риска.

Променя се и надзорният й съвет. Той ще се състои от ПИБ като член юридическо лице и от физическите лица Неделчо Неделчев, Божидар Тодоров, Делчо Кръстев.


ПИБ на Балканите

Първа инвестиционна е единствената българска банка, която разполага с клонове в чужбина. Банката първо разкри своя структура в кипърската столица Никозия (една приятна офшорна дестинация), а след това откри свой офис и в албанската столица Тирана. Преди време ръководството й пожела да открие клон и в Белград, но властите в тогавашна Югославия отказаха да издадат нужното разрешение. Поредната стъпка в разширяването си на Балканите собствениците на банката направиха с покупката през 2003 на мажоритарния пакет от Балканска банка - Скопие. Продавачи на дяловете са "Мултигруп" и други акционери в банка, като Минев и Мутафчиев като физически лица стават мажоритарни собственици, двамата владеят 58.68% от банката, като тяхното дялово участие се очаква да нарасне след увеличението на капитала на банката с нови 5 млн. евро. "Балканска банка" има 13 клона в по-големите градове на Македония и е десета по размер на активите си в страната. Минев и Мутафчиев са собственици и на 35,28% от акциите на „Национална платежна картичка“ - националния картов оператор в Македония, който е аналог на българската БОРИКА АД. Мутафчиев и Минев ще контролират на практика общо 70% от картовия оператор на Македония, тъй като Балканската банка държи в него 34,77%. (Източник: в. "24 часа" от 23.08.2003 г., стр. 8)

ПИБ в Wikileaks

На 26 октомври 2005 г., когато показно е застрелян банкерът Емил Кюлев, Американският посланик в София Джон Байърли следобед изпраща до Държавния департамент доклад озаглавен: „В София е убит български топ-перач на пари“ [05SOFIA1847].   За това пише Бивол в своя статия.
 

Година по-късно „престъпността на белите якички“ е разгледана по-подробно в грама на Байърли за българската банкова система [06SOFIA1652], в която той оприличава няколко български банки на „гнили ябълки“. Подчертано е обаче, че като цяло банковият ни сектор се държи добре и е на най-високото си ниво след кризата през 1996 г. Според Байърли тези успехи не се дължат на „късане на опашката“ от страна на българските банкери, а на масовото навлизане на чуждестранен капитал и на големи международни банки на българския финансов пазар.

ПИБ е описана като банка с непрозрачни офшорни собственици, стъпила с единия крак в легалния бизнес, а с другия „в най-тъмните сфери на престъпния свят”. Името на Цеко Минев се свързва както със собствеността на банката, така и с по-голямата част на курорта Банско. Източникът на американците е докладвал, че са констатирани съмнителни транзакции, за които обаче банката е отказала да даде допълнителна информация, кои са сметките и кой стои зад тях. Независимо, че банката имала чужди мениджъри, парите са с български произход, сочи информацията. 


А ето и оригиналния текст:

The European Bank for Reconstruction and Development (EBRD), an early supporter and investor, recently told us that their participation in FIB is seen as bad spot on EBRD's record. FIB is now considered to have one foot in the legitimate retail world ) it is known as one of the most aggressive and "polished" banks ) as well as one in the murkier criminal realm.

РЕЙТИНГЪТ на ПИБ

Новината, че международната рейтингова агенция Фич (Fitch Ratings) е постави в негативния си списък за наблюдение дългосрочния кредитен рейтинг на Първа инвестиционна банка (ПИБ) ВВ- и потвърди краткосрочния рейтинг на финансовата институция на ниво В, се появи в навечерието на коледните празници в края на 2011г.  Разбира се тя не беше отразена от нито една телевизия, като само сайтовете на в. Капитал и в-к Сега, в едно с Инвестро.бг я разпространиха (беше препечатана и от още няколко новинарски сайта).  За това ни съобщава сайтът Бивол.  Според рейтинговата агенция има опасност ПИБ да кредитира свързани лица. Тази опасност според Fitch се поражда от непълната информация за акционерната структура, интересите на мажоритарните собственици в други сектори, които „изискват големи капитали (по-конкретно туристическа инфраструктура), слабостите в корпоративното управление и относително високорисковия характер на някои от кредитните експозиции“.  Явно е, че основен проблем са кредите към свързани лица и че става въпрос за ски съоръженията в Банско и Витоша, както и новината, че са поръчани нови лифтове за Алеко.  От разпространената информация разбираме, че активите на ПИБ са 7% от БВП на България. 

Финансовата институция има силно развита депозитна дейност на дребно, като общият обем на депозитите съставлява 93% от несвързаното с дялово участие финансиране на банката към края на първото полугодие на 2011 г. и по-голямата част от тях попадат в рамките на схемата за гарантиране на депозити в България, отчита агенцията. Рискът от рефинансиране е нисък, а равнището на ликвидност към момента е комфортно. „Въпреки това, значително влошаване на качеството на активите би могло да доведе до нестабилност на депозитната база“, посочва Fitch.

В края на 2014 международната рейтингова агенция ”Стандарт енд Пуърс” свали кредитния рейтинг на България от ВВВ-/А-3 на ВВ+/В, което е в категорията “боклук”, съобщава Министерството на финансите. Причините са затварянето на КТБ и предоставянето на държавна помощ за Първа инвестиционна банка.


Агробизнесбанк

Да припомня, че както в Първа частна банка (ПЧБ), така и в Агробизнесбанк се държат пари на държавни предприятия.  След умело управление парите са раздадени без обезпечения на „свои хора“, които по-късно стават известни като „кредитни милионери“.

СОБСТВЕНИЦИ на Агробизнесбанк
Собственици там са отново ГРУПА ФИЗИЧЕСКИ ЛИЦА  ЕГН:  1111111110 (Главболгарстрой) с дял: 78.70 %р БНБ - 21.29%.  Освен тях с минимални (мениджърски по скоро) дялове фигурират: КИРИЛ АТАНАСОВ МАРИНОВ, АЛЕКСАНДЪР БОРИСОВ ВЕЛЕВ и ИВАЙЛО ДИМИТРОВ МУТАФЧИЕВ.

Самолети

Васил Божков беше първият български бизнесмен, за когото стана ясно, че притежава собствен самолет от висок клас – Чесна. Той обаче остава на второ място в ранглистата, след като се разбра, че съсобствениците на ПИБ Минев и Мутафчиев са се сдобили с култовия модел самолет „Гълфстрийм“. Твърди се, че придобивката на двамата банкери е два пъти по-скъпа от чесната на Божков и струва към 15 млн. долара. Машината вече била изпробвана по дестинацията Дубай - София, където Мутафчиев празнувал 44-ия си рожден ден.

Фирма от ПИБ-империята доставя два правителствени самолета на старо

В края на своето управление кабинетът Станишев решава да закупи правителствени самолети.  (По-късно стана ясно, че Сергей Станишев към онзи момен вече се е залюбил с Моника Йосифова, бивша жена на шефа на Първа частна банка Венцислав Йосифов. Тази дама има основна заслуга за задушаването на БГ медии, чрез т.нар договори за информационно обслужване с министерства и тн, които са форма на пряк подкуп с държавни пари.  Моника Йосифова е с рожденно име МОНИКА ЛЮБОМИРОВА ЯНОВА и във връзка със скандала „Хохегер“ тя предпочита да употребява точно нея.  Освен това нейната фирма е спечелила поръчки за 20 мил лева.  Връзката на Сергей с Минев минава и по още една лини: на 29 Март 2009г. Сергей се качва на Витоша, за да се „ръкува“ с Цеко Минев, като двамата си разменят взаимни комплименти за проект, реализиран с държавни пари. Връзката с компартията минава и през Георги Пирински, член на БСП, бивш председател на БФСки в периода - от 1987 до 1990 година. Негова снимка с Минев можете да видите тук. Пирински последователно заема постовете на заместник-министър на външно-икономическите връзки, заместник-министър на търговията, заместник-председател на министерския съвет, председател на Народното събрание, в момента зам председатeл на НС;)

Процедурата за закупуването на самолети от Тройната коалиция започна на 12 август 2008 и след конкурс поръчката бе възложена на фирма "Би Ейч Еър", свързвана с Първа инвестиционна банка (името на фирмата идва от Болкан Холидейз.  Нейн управител е Радка Минева - член на надзорния съвет на ПИБ и към момента.  Фирмата ѝ е неизменен подизпълнител на БФСки по проекти „Научи се да караш ски“ и Световната Купа по ски в Банско. Въпросните проекти са платени с държавни пари без обществена поръчка и при условия на договаряне между свързани лица). Другите участници в конкурса бяха гръцка и американска фирма, като последната оспори избора и го обяви за нагласен.  Машините са закупени по т.нар. оперативен лизинг, но са „втора ръка“ и пристигнаха в началото на юни 2009 г. Те обаче не бяха готови за полети, защото нямаха издадени типови сертификати от "Еърбъс инженеринг". Машинните са за по 44 млн. долара едната, долара със срок на изплащане 5 години.  С оскъпяването от лизинга общата сума по сделката стига 109 млн. долара. При идването си на власт правителството на ГЕРБ обяви сделката за неизгодна и незаконосъобразна. Борисов първоначално се чудеше как да се измъкне от сделката.  Спънка е договорената неустойка в размер на 15 млн. лева. По късно сделката се озова в прокуратурата, но и от това не последва нищо, а единият самолет остана за държавата без да се шуми много.

Минев и ските

Цеко Минев е президент на Сдружение „Българската Федерация по Ски“, избран на 26.07.2003г. на извънредно общо събрание. В интервю за вестник на Капитал (Банско ще осигури най-дългия ски сезон в България - Брой 31, 09 август 2003) той изказва едно неясно твърдение, че интересът му към този пост бил продиктуван от това, че ПИБ финансира фирмата концесионер на Банско „Юлен“ като клиент. А на въпроса „Интересува ли ви място в ръководните органи на Международната федерация по ски?” отговаря: „Това не ми е цел още. Първо искам да видя, че ски спортът в България върви към по-високо качество.В медийното пространсто обаче няма по-точна и достоверна информация какъв точно е интереса на г-н Минев към ски спората. Истината е, че той се изявява само до колкото става дума за ски, като демонстрира компетентност и факта, че притежава контакти и признание на международно ниво и в управата на FIS, където е приет за равен. Минев определено създава усещането, че той наистина харесва ските, но освен това е разбрал, че те могат да са неговия път към нещо много по-значимо.

Разбира се връзките с Банско и „Юлен” са доста по-съществени, както е видно и по-долу, но дори само този пасаж е илюстративен:
„Капитал”: Доколко са реални шансовете на курорта Банско да получи домакинството на международни състезания?
Минев: Това е наша цел и ще вложим всички усилия да включим Банско в схемата на европейските и световните купи по ски - алпийски дисциплини. Имаме и необходимите контакти.

Цеко Минев участва още и в Сдружение "Комитет по кандидатурата на 22-рите Олимпийски Зимни Игри СОФИЯ 2014"; Сдружение "Български Олимпийски Комитет" от 2005 г. и Сдружение "Българска Федерация по Ски" от 2003.

„ЮЛЕН“ АД

Никъде и по никакъв начин Минев не фигурира официално в ЮЛЕН АД. Въпреки това от структурата на акционерите и дори от неговите собствени изказвания, става ясно че това е само привидно. Юлен АД е собственост на:
Алпенвалд Туристик-България дял: 0.161 % (собственост на АД "Алпенвалд туристик" Швейцария) - предсталява се от ТОНИ ЖИВКОВ ИВАНОВ;
Община Банско, дял: 8.325 %;
ООД "Маренго трейдинг" - Кипър, дял: 60.706 % - представлява се от Христо Канев Канев;
Пирин-турист, дял: 0.009 % (собственост на Антуеп, което пък е собственост на Антуеп Овърсийз Лимитид, Кипър, Никозия, дял: 54.62 % и Антуеп Овърсийз Лимитид, дял: 44.90 %; Димитър Чобанов, дял: 0.03 %; Либеро, (собственост на "Санта фе трейдинг лимитид", Британски Вирджински острови) дял: 0.45 %) – по-долу съм дал сведения за това дружество;
Ски инжинеринг, 0.107 % Вече не е! (собственици: Александър Стоянов, дял: 15.00 % и Илияна Гунева, дял: 85.00 %; същата фирма притежава 51.00 % от Български ски пул ООД – официалния сайт на сдружение "Българска Федерация по Ски", която пък държи 49.00 %);
Т.А.К Сървисис, дял: 30.692 % (Вирджински о-ви(бр.) - представлява се от Христо Канев Канев - много от фирмите, където той участва са регистрирани на ул. УЗУНДЖОВСКА  13, където има сграда на Емил Кюлев
Юлен се управлява от Боян Мариянов, Димитър Чобанов и Петър Петров.

Пиринтурист

„Пирин турист“ - ООД е регистрирана през 1994 г. Три години по-късно за нейни управители и съдружници са вписани Мутафчиев и Минев, а Димитър Чобанов е само управител, седалището също е преместено на ул. „Любен Каравелов” №4 (адресът на „Витоша Ски” АД). През 1998 г. се заличават съдружниците Мутафчиев и Минев, като и управителитя Димитър Чобанов, като за съдружник се вписва "Либеро" - АД, и за управител Боян Марианов.
Понастоящем дружеството се притежава от Антуеп Овърсийз Лимитид, Кипър, Димитър Чобанов и Либеро ЕАД (същия адрес на управление и притежавано от "Санта фе трейдинг лимитид", Британски Вирджински острови. Либеро ЕАД пък притежава половината от Инфоспорт ООД, които от своя страна доставя сигнала от уеб камерите на Витоша Ски и Юлен, системите за достъп със ски карти на тези курорти, измервателните уреди за състезания по ски, машини за ремнонт и поддръжка на ски и сноуборд оборудване).

През 2004 в. "Пари" (05.03.2004 г., стр. 3) съобщатава, че Пирин турист ООД, като акционер в смесеното дружество Юлен АД, настоява пред община Банско за нова апортна вноска от 41 дка от общинския поземлен фонд. Към онзи момент Общината е предоставила над 50 дка земя. Новия апорт е нужен за изграждането на втора кабинкова линия, на паркинг и на летище за нуждите на Планинската спасителна служба и на чартърите на туристите от чужбина. Нямам данни дали този апорт е бил предоставен, но е известно, че кмета на града постоянно повтаря за нуждата от изграждане на втора кабинкова линия.

Балкан Холидейз

Още през 1997 г. ПИБ участва в създаването на "Частен туристически холдинг". Акционери там освен нея са Първа частна банка, ТБ "Моллов", фирмата на Венцислав Йосифов "ВЕМ-94", фирмата на Младен Михалев-Маджо "Интергруп енд Партнерс", фирмата на Валентин Моллов - МФИ, "Наваро", дългогодишният шеф на парк-хотел "Москва" Любомир Веселинов.

Стартът на холдинга е летящ - първата му придобивка е „Балкан Холидейз интернешънъл“, държавният туроператор N 2 след "Балкантурист", който до 1999 е управляван от Радка Минева – съпруга на банкера. „Балкан Холидейз“ е основано през 1991 и е обявено за процедура за приватизация със Заповед № РД-21-601.  Приватизирано е чрез централизиран публичен търг, а купувач е Лоджик инвест Уочес LTD с адрес на управление: гр. Лондон, Великобритания, Sceptre House, 169-173, Regeut str.  Датата на продажба е 01.04.1999, като два месеца по-късно за управител е назначена отново Радка Минева.  Тук се очертава и схемата, по която по-нататък ще се придобива собственост.

Първоначалният собственик на "Балкан Холидейз" е "Лоджик инвест учес", която го купува от държавата за смехотворните 410 000 долара. Туроператорът има задължения към ПЧБ в размер на $1,6 млн. Хора от туризма твърдят, че ПИБ откупува от ПЧБ този дълг за $300 000, пише в. Сега. След това изпълнителните директори на ПИБ Ивайло Мутафчиев и Цеко Минев се срещат в Лондон с "Лоджик Инвест" и искат задължението да бъде веднага погасено. Малко по-късно "Лоджик Инвест" прехвърля акциите си на две офшорни компании. Не след дълго регистрацията на "Балкан холидейз" е прехвърлена в Кипър. Фирмата става съдружник в други компании, в които на някакъв етап фигурират имената на Минев и Мутафчиев. Постепенно за фирмата заработва и авиокомпания - споменатата по-горе „Би Ейч Еър“. Първоначално сред нейните деятели е Боян Мариянов. Именно той представлява "Приват турист 2000", когато фирмата кандидатства за хотел "Сатурн" в Слънчев бряг. Собственик на "Приват турс 2000" е "Балкан Холидейз Кипър" ЛТД. Марианов е управител на дружеството и преди, и след продажбата. През 2001 г. "Приват турс 2000", както първоначално се казва фирмата, се преименува в "Приват турист 2000". "Приват турс 2000" купи 70% от хотел "Банско" за 1,31 млн. лв.

"Приват турс 2000" е съдружник в "Интер-спорт Банско" - фирма за изграждане на спортни и лифтови съоръжения. Мариянов управлява още една сродна фирма - "Юлен", чийто предмет на дейност е изграждане и експлоатация на туристически и спортни обекти, хотелиерство.”, пише навремето в. Сега. Понастоящем "Приват турс 2000"също е ригстрирано на ул. „Любен Каравелов” №4 и се притежава от Алдемар Лимитид, Великобритания и Балкан Холидейз /Кипър/ Лимитид.

Към днешна дата Балкан Холидейз интернешънъл" не съществува, но има дружества, свързани с него под следните наименования: Балкан Холидейз Партнерс ООД; Балкан Холидейз Сървисис ООД и тн. БАЛКАН ХОЛИДЕЙЗ СЪРВИСИС ООД, ЕИК 130256088, е Регистриран туроператор с № 04084. Регистриран турагент № 04085, негов Управител е РАДКА ВЕСЕЛИНОВА МИНЕВА.  Факт е, че на официалния сайт на ски зона Банско всички резервации навремето препращаха към www.balkanholidays.co.uk, които са регистрирани в Обединеното Кралство, но имат същото лого, като старото дружество Балкан Холидейз.  Като стана въпрос за марката редно е да кажем, че същият фирмен знак фигурира и на сайта www.balkanholidays.eu.com. Според базата данни на Office for Harmonization in the Internal Marke същата марка в момента е притежание на БАЛКАН ХОЛИДЕЙЗ СЪРВИСИС ООД, така че е твърде вероятно и британската фирма да е просто подразделение.

Друга връзка е сайта на на Световната Купа по ски в Банско, където за официален отговорник по настаняването е посочено същото дружество.   Ето и скрин шот

Не е ясно и кой е собественик, макар много хора да се досещат. Формално собственици на Балкан Холидейз Сървисис ООД са Капрадо Актиенгезелшафт, Лихтенщайн, Вадуц с дял: 0.03 % и Мантовако Лимитед, Кипър, Никозия, с дял 99.97 %, дружеството се управлява от Радка Минева. В. „Сега“ директно назовава Цеко Минев като собственик на Балкан Холидейз.

"Балкан Холидейз Сървисис" ООД на свой ред притежава 43.00 % от Балкан Холидейз Партнерс ООД, дружество с адрес ул. „Любен Каравелов” №4 и чийто съсобстваник е и Радка Минева с 32%, тя е и управляващ. Там съдружници с по 5% са още Божидар Божилов, Иван Тодоров Тодоров (свързан с фирма, в която участва Либеро и бивш член на борд на „Юлен“), Момчил Арнаудов, Николай Драгнев, Пламен Раловски.

ПЪРВА ФИНАНСОВА БРОКЕРСКА КЪЩА ООД

ПФБК с адрес: ул. „Любен Каравелов” №4 (същият адрес като на „Витоша ски” АД и редица други фирми) е собственост на Емилиян Димитров (19.75 % ); Мутафчиев (19.75 %); Либеро (20.98 %)(Пирин турист ООД); Михаил Стефанов (19.75 %) и Минев (19.75 %).

Други участия
Цеко Минев притежава ЦЕКО МИНЕВ ЕТ от 1993г. със седалище: гр.София, район Красно село, ул. „Доспат“ № 20.

Минев е бил Изпълнителен директор на Първа Инвестиционна Компания АД, където ВЕНЦИСЛАВ ЙОСИФОВ пък е бил член на съвета на директорите, а собственици са били Група физически лица (идентифицирани в системата Апис под №1111111110, същите, които притежават и Главболгарстрой). Дружеството е регистрирано през 1995, Седалище: гр.София, район Средец, ул. ЛЮБЕН КАРАВЕЛОВ № 4.

Само да припомня, че през 2001 бе повдигнато четвърто обвинение срещу Венцислав Йосифов, който е бивш изпълнителен директор на Първа частна банка (ПЧБ), обвинен в отпускането на кредити в размер на 52 мил долара. От 1991 до 1993 г. се появяват множество частни банки, но почти всички са де факто държавни, защото възникват благодарение на средства на държавните фирми. Показателен в това отношение е случаят с ПЧБ, която възниква благодарение на парите на "Кореком" и на няколко държавни предприятия и инженерингови организации. Въпреки промените в Закона за банките и кредитното дело през 1993 г. остава практиката банки да създават банки. Така се появява Агробизнесбанк (с учредител и акционер ПЧБ и в чийто съвет на директорите участват Минев и Мутафчиев), Първа инвестиционна банка (с акционери ПЧБ и Агробизнесбанк), Банка за земеделски кредит, Добруджанската банка, Туристспортбанк и др., посочва в. "Капитал". Твърди се още, че Минев и Мутафчиев са част от съдружници в регистрираната в Люксембург фирма “йорсет холдингс”, която купи на най-голямата фалирала частна банка – ПЧБ.

Минев фигурира и в следните фирми: Аутопрофи; Перлаинвест ООД 25% (Дейност търговия на едро с метални руди и метали в първични форми, съгласно финансовите отчети на „Витоша ски“ АД Перлаинвест е основен доставчик); Агенция Реклама номер едно (27%); КМВ-4 (16%); Инвестиционно дружество Надежда (19%) - бивш приватизационен фонд, притежава по-голям пакет акции от пловдивския козметичен завод "Ален мак". В началото на 2000 г. заводът е закупен от швейцарски инвеститори. Дружеството в определен период претежава 0.4% от капитала на русенския производител на бои "Оргахим" и в 2333 хил. книжа или 0.19% от капитала на "София БТ". В момента Инвестиционно дружество Надежда е акционер в ПИБ.
Чрез съпругата си Радка Минева, Цеко има влияние в Сдружение "Съюз на инвеститорите в туризма", където тя е управляващ, както и в Сдружение "Национален борд по туризъм", където членове са още Васил Иванов-ЛУЧАНО; ГЕОРГИ КРУМОВ; ГЕОРГИ ВЕЛЧЕВ; ГЕОРГИ ГЕРГОВ – Председател; КРАСИМИР ГЕРГОВ; МЛАДЕН МУТАФЧИЙСКИ; РАДОСВЕТ РАДЕВ.

Да отбележим, че чрез Инвестиционно дружество „Надежда“, чрез което медии свързват Минев с Огнян Дончев и прес групата на Ирен Кръстева, но това според мен е само слух.  Вярно е обаче, че медиите на Делян Добрев много упорстваха в свалянето на Тома Белев от директорския пост на Природен Парк „Витоша“.

НДСВ и Спас Русев

Да се доказва, че Спас Русев е свързан с НДСВ въобще не е нужно. Колкото до Минев, нещата са по-скоро в сферата на догадките и мълвите. Но изглежда във всеки слух има по нещо вярно. Факт е, че по времето на НДСВ се демонстрираше добро отношение, ако не друго, и че тогава се реализира големия проект Банско. Вярно е, че началото на концесията бе дадено при предишното правителство, но също е известно колко много Костов обича да кара ски там. Тук наистина не мога да приведа конкретни факти, по-скоро може да се намерят откъслечни снимки в нета или нещо подобно. Чувал съм, че уж Минев и Мутафчиев били известни като брокери на Русев, но това е само слух. Някакъв косвен факт може да е, че БТК също много силно рекламират съвместно с Минев – визирам БФСки, на Банско по лифтове, на Витоша, откакто той я взе и тн. Това обаче също не е сигурен факт.  А рекламата изчезна в момента, в който БТК беше отново продадена.

Изглежда, че ПИБ и другите фирми, които споменавам, представляват своеобразно лоби около НДСВ (или просто около този, който е на власт в момента, което си е съвсем естествено за едрия бизнес у нас)  Тук може и дастава дума за обръч от фирми, но по-скоро не зависими, а близки и съмишлени.  Реално обаче няма доказателства, че Минев е участвал в проекта „да врнем царя“. Факт е, че докато царстите бяха на власт Хюндай често се споменаваше под формата на поощрителни награди за изборите и в серия от обществени поръчки (самият Симеон Сакскобурготски също се сдоби с джип от тази марка, когато сдаде поста). От друга страна за Икуест също е добре известно, че принадлежат към това обкръжение, а те придобиха К енд К Електроникс. БТК е още по-поразителен пример: в първата година, когато беше открит кабинковия лифт на Банско, основен партньор и рекламодател там беше МТел, но след продажбата на БТК, веднага нещата се обърнаха. Може и да е случайно, но надали.

Разбира близостта личеше и от медиите – тези които бяха около НДСВ, подкрепяха доста енергично новите ски начинания: почти от никъдето ските като лайфстайл тема бяха извадени от нафталина и проснати редом до плазмата. Списание Егоист (собственост на Мартин Захариев, които сега е медиен консултант на НДСВ и които го продаде на Спас Русев) написа няколко запомнящо се тъпи, но популярни материала за ските и най-вече Банско и тн. Може и да ви звучи малко като теория на конспирацията, но в случая става въпрос по-скоро за една елитарна задружност, общи намерения и ценности, тай като това са хора, които надхвърлиха мутро хауса и създадоха евро газърията. Те считат себе си за лидери на това общество и имат собствен проект за него, който явно е доста сходен и поради това се създава и икономическа близост. Далеч съм от това да твърдя, че става въпрос за общ кръстник и близки корени – няма свидетелства за това.

Тук има и още една връзка и тя се нарича Светослав Спасов.  Освен че беше един от царистите, той ще се запомни и с появата си на някои събития на БФСки и Минев, което е видно и от тази снимка.  Спасов се оказва доста интересна личност - До скоро шуменецът беше съветник по административните въпроси на министър-председателя Бойко Борисов, преди това депутат от НДСВ.  Борисов го посочи и за бъдещия шеф на борда на държавната фирма “Информационно обслужване”, но му се размина.  В. „Труд“ го определя като разибач от: Фън шуй; История и археология (това е учил в университета); черни дупки (каза, че имало такава под парламента и сградата на Министерския съвет); Народна медицина; Хиромантия (прабаба му е била врачка и той е наследил дарбата да гледа на ръка); електронно гласуване, европейски проекти, младежки организации.  Заради всичките му дарби в началото на март Борисов го изпрати за посланик в Организацията за сигурност и сътрудничество в Европа във Виена (ОССЕ).

ПРЕЗИДЕНТЪТ ПЛЕВНЕЛИЕВ

Освен, че се яви на няколко пъти облечен в екипчета на БФСки, Плевнелиев демонстрира добро отношение към ските и почти минава за тяхно рекламно лице.  Каква е връзката там обаче?  Може би инфраструктурна, не знам...

Христо Ковачки

През 2003 неочаквано ПИБ, с предложена два пъти по-висока цена от конкурентите си спечели наддаването за пакета от 49% от капитала на ТЕЦ "Марица" 3 срещу компенсаторки (Източник: в. "Пари" от 29.04.2003 г., стр. 9). При сделката на фондовата борса на 13 ноември 2003 г. банката купува още 2% от капитала на ТЕЦ-а. Други 2% са купени от Корпоративна банка, за която се смята, че представлява интересите на "Риск инженеринг". Държавният дял в ТЕЦ "Марица 3" вече е под 47%. По-късно се оказва, че ПИБ са действали за Христо Ковачки, който става мажоритарен собственик на ТЕЦа с 51%. Интересно е да се отбележи, че разплащателните сметки на топлофикационните дружества, собственост на Ковачки, са също в ПИБ. Трябва да се спомене още, че ПИБ е Заложен кредитор на накои от дружествата на Ковачки: "Мина Балкан-2000" ЕАД , "Топлофикация - Плевен" ЕАД, и "Мина Чукурово" АД. (Просто напишете Първа инвестиционна банка в сайта на Търговскиа регистър – www.brra.bg)

Въпреки тези сделки, през Ноември 2003 в. "Дневник" пише, че за никого във финансовите среди не е тайна, че Ковачки има задължения от над 300 милиона лева към ПИБ. "Продадох си яхтата заради него", къде на шега, къде насериозно разправял банкерът Минев. Преди няколко месеца той шитнал огромната си яхта на гръцки бизнесмен за 4,5 милиона евро.

В друга публикация Капитал съобщава, че  Ивайло Мутафчиев е кум на Христо Ковачки.  Това е написано в контекста, че ПИБ имат интереси в "БДЖ - Товарни превози"

Рудодобив

Според отлично осведомени източници на в. "Капитал" ПИБ проявява траен интерес към сектора на рудодобива.  Това стана ясно около ГОРУБСО - Мадан и ОЦК Кърджали.  В този контекст не е изключено ПИБ да извади сериозна оферта за ГОРУБСО - Мадан от порядъка на 100 млн. лв. за цялата създаваща се структура - проект, който би обяснил силното желание на банката да получи залог върху ГОРУБСО - Златоград. ПИБ кредитира проектите на Захариев още от времето на "Кремиковци". Тя подкрепя дружеството, което притежава едрия търговец на скрап "Надин" и зад фирмата, която купи активите на фалиралия софийски комбинат.

ОЦК-Кърджали
ПИБ придобиха и структуро-определящото предприятие Оловно Цинков Комбинат Кърджали през 2012.
Конспиративните сайтове твърдят, че собственикът на "Литекс" АД Гриша Ганчев дължал 300 млн лв. на ПИБ, а отвлеченият и след това освободен бивш борец Ангел Бончев – 100 млн. Аз лично това по никакъв начин не мога да потвърдя, но го споменавам само, защото Корпоративна търговска банка и ПИБ осигуряват подкрепа (това го пише в. "Труд" от 15.04.2003 г., стр. 4, и не знам какво имат предвид – заем или само банкова гаранция) за изграждането на международната автогара в София, в която участва и Гриша Ганчев.

В края на октомври 2014 ПИБ стана собственик на част от активите на обявеното в несъстоятелност машиностроително предприятие "Ремотекс - Раднево", което бившият икономически министър Драгомир Стойнев искаше да оздравява чрез национализация. Цената е 8.893 милиона лева за основните активи, а основната му дейност е ремонт на оборудването на държавните "Мини Марица Изток" и дори държавата в лицето на "Българския енергиен холдинг" смяташе да го купи, но се отказа заради прекалено висаката цена, искана от собственика "Полет 21" ООД. Банката е кредитирала предприятието с близо 16 милиона лева и сега ще може да си върне половината от тях, предаде БНР в петък, но не посочва какъв е придобитият от ПИБ дял. ПИБ е била единственият кандидат за покупката на недвижимите активи, а продажбата беше поискана от няколко кредитора – самата банка, доставчици на компанията и други по-малки бивши партньори. Към делото се присъединиха и служители на дружеството, които имат да получават заплати.

НАДИН

И тук, разбира се, историята е интересна и динамична.  В цялата схема е замесена косвено и бТВ с нейната шефка Вики Политова.  Всичко започва с едно прозеично спиране на автомобил за проверка от полицай Константин Иванов.  На 16.04.2011 г. той и колегата му Иван Попев спират "Ауди” с рег.номер СА5552АХ, управляван от Д.М., която е икономически директор на "Надин".  Като отговор на "своеволието" да спират кола на спонсора, четири дни по-късно на всички пътни полицаи им е раздаден списък с автомобили на "богоизбраните".  Полицай Константин Иванов решава да разкрие тази нагла корупция в медиите, но поради непознаване на изначално подменения характер на телевизия Би Ти Ви, той се свръзва именно с тях.  Незнаейки за врзките на Вики Политова с ПИБ, нито тези на Красимир Гергов с Цеко Минев, още по-малко за връзките на ПИБ и НАДИН, служителят на МВР си навлиза повече неприятности.  Хубавото е, че от тази случка се разгоря целият скандал за нередовните дарения за Министерството на вътрешните работи, правени от всякакви фирми и "оперативно интересни лица", сред които "Юлен" АД, "Лукойл", "Надин"...  Лошото е, че за да изпълния гражданския си дълг, Иванов загубва работата си.  Възмутенот всичко това, той започва частно разследване, в хода на което стига до извода, че ""Надин" става собственост на тази банка (ПИБ) поради неплащане на задължения или по други причини".  За всичко това можете да прочетете ТУК.

БДЖ

От дата 24.12.2003 г два вестника: "Труд" и "Капитал", съобщават за проблемните плащания на БДЖ към вагоноремонтния завод в гр. Левски, собственост на "Рей холдинг". Съществувало реална опасност БДЖ да заплати два пъти един и същи дълг от 1,083 млн. лв. Сумата вече е платена на 18.11.2003 чрез ПИБ, която е задържала 30% под формата на комисиона, БДЖ получила писмо от завода в Левски с посочена сметка в банката, на която да бъде превеждан дълга. Това става по времето, когато заводът имал цесионен договор с ПИБ и вземането не е било на предприятието. Плащането е извършено без знанието на борда на директорите на БДЖ. Възможно е банката да поиска повторно плащане. Представители на Министерство на транспорта потвърждават, че "Рей холдинг" продава вземането си на банката. Твърди се, че някоя си Нешев (явно уволнен високопоставен служител в БДЖ) убеждава "Рей холдинг" да даде вземането си на ПИБ и веднага след това превежда цялата сума. С това той нарушава решението на съвета на директорите сумата да не се плаща, тъй като има спор за размера на задължението.

Лобиране и PR

Минев наистина умело работи с медиите и общественото мнение. Той и хората около него поетапно изгражда определени образи и модели, които деликатно вменяват на публиката. Пример за това е тезата за лошите еколози, които трябва да идат на майната си, които получават пари кой знае от къде си (странно за човек, които прави всичките си инвестиции чрез офшорки) и които заради някакви си лишейчета искат да спрат национално-отговорния капитал”. Друга теза е, че има хора, които са против ски спорта като цяло. Те искат всички ски да бъдат ритуално изгорени на площада, a милите инвеститори, които така благородно си пръскат парите – бичувани за благодеянията си. Подобни тезите обаче са напално невярни: аз карам ски от три годишен и съм запален фен на спорта, а в ски лифтовете съм направо влюбен. Въпреки това, аз и много хора като мен, сме против и неодобраваме безумния начин на реализиране на начинанията на Минев, без това да ни прави противници на ски спорта.

Интересни са и многобройните и умели споменавания на българската младеж в изказванията на Минев. Дали г-н Минев е родител на зная, няма така информация, но определено умее да манипулира масовото съзнание с измислени и празни фрази като: спасяване на деца от наркотиците”; върнати тйнейджъри в планините” и тн. Само че, истината е друга: неговите ски зони остават ценово недостъпни за младежите и никак не спомагат за младежкия спорт..
Българска асоциация за устойчиво развитие на планината

На 11 Декември 2007 Мине става сучредител на Българска асоциация за устойчиво развитие на планината. В нея влизат представители на основните строители и инвеститори в зимните курорти. Идеята е да бъдат включени и всички общини, в които ще бъдат изградени курорти. Предвижда се да се създаде обща комисия, която да включва български и международни експерти по екология – предимно такива, които няма да създават проблеми. Пред медиите в качеството си на председател на БФСки Минев посочва за сравнение Австрия, която реализира 38% от БВП от зимен туризъм, там има 22 000 км писти, докато в България общо 150-200 км. писти. Умело той пропуска да спомене, че у нас и валежите са по-малки, а и планините.

Председателят на СИБанк Цветелина Бориславова отбеляза, че асоциацията ще предложи нови текстове в Закона за зимния туризъм, щяло да се работи много активно за създаване на публично-частни партньорства и да се усвояват еврофондове.

Представена е и Парламентарната Комисия по въпросите на децата, младежта и спорта чрез председателя й Светослав Спасов (виж по-горе), който е готов да обсъди всички предложения.

Сред целите на организацията ще отбележа: превръщане на страната в планинска дестинация, проучване и прилагане на световния опит, запазване и възпроизводство на флората и фауната, балансиране на интересите на държавата, общините и предприемачите, сътрудничество с екологични организации, съдействие на държавните органи при привеждането на законодателството в областта на туризма и екологията. От така формулираните цели става ясно, че това е една лобистка организация, защитаваща тясно корпортивния интерес на основателите си, но ползваща значими протекции. След съобщение в пресата, че асоциацията си търси управител, обрисуван като опитен в лобизма, за нея не се чува нищо по медиите.

Реклама

Безспорен факт е, че ПИБ е сред най-едрите рекламодатели в България, но към днешна дата няма данни относно нейния бюджет. Знае се, че за нейните реклами са ангажирани най-известните спортисти и актьори, а нейни спотове се появяват в прайм тайма на основните национални телевизии. Разполагайки с огромен рекламен бюджет банката и най-вече нейните собственици имат на разположение изключителен ресурс и ефективен лост за влияние върху медиите. За благодарност банката също получава и редица награди, като например отличието от Българската асоциация на регионалните медии в категорията "Компания с най-интензивна рекламна политика в регионалните медии". Това са дребни и незначителни жестове, но показват цялостното отношение към желаните рекламодатели.

Чрез своя бротовчед ИЛИЯ ИНГЕЛЕНОВ ЕЛ-ФЕЛЕКИ (а и чрез „Агенция реклама номер едно“ АД), Минев има косвено присъствие и в сектора с рекламата.  РЕКЛАМНА АГЕНЦИЯ КИВИ (със съдебен адрес ул. ДОСПАТ  №20, където резидира и ЕТ-то на Минев) е неизменен изпълнител на информационното обслужване на Банско.  Същата агенция усвоява и европейски пари от ведомството на Мирослав Найденов (вносител на спорния законопрект за изменение на Закона за горите).  Става въпрос за  над 400 хил. лв. за изготвяне и изпълнение на външна реклама по информационната кампания на Програмата за развитие на селските райони. В процедурата са участвали 14 фирми, но след подписаното на 10 юни 2010-а споразумение средствата са дадени на "Рекламна агенция Киви". Нейни собственици според са Илия Ел-Фелеки и Венцислав Олеков, а управител е Даниела Панайотова. През септември 2010-а фирмата е избрана от същото министерство и за изработка и доставка на печатни материали, а в края на 2008-а извършва подобна услуга, но за здравното ведомство, за което получава над 450 хил. лева.

Почти всички останали реализирани проекти за външна реклама на „Рекламна агенция Киви“ са възложени от Първа инвестиционна банка.

Интересно е, че Фелеки е бил миноритарен съдружнки със самоубилия се БОРИС ТОДОРОВ ЙОРДАНОВ. Съдружник е и в ФАЙФ ДАБЪЛЮ КОМЮНИКЕЙШЪНС (регистрана отново на Доспат20), обслужваща и Нади (които с помоща на ПИБ придобиха Кремиковци).  Във всички тези рекламно-ПР фирми съдружник е и ВЕНЦИСЛАВ ПЕТРОВ ОЛЕКОВ (също съдружник директно с Минев в "Агенция реклама номер едно" АД).

МЕДИИ

В страна като България е ясно, че доста медии вероятно не искат да си загубят рекламата, като това се изразява чрез отбягване на теми, които биха подразнили рекламодателя (тоест не пишат за случая с Витоша въобще). Има и такива, които подозрително ентусиазирано пишат как на Витоша всичко ще е цветя и рози, 4000 деца ще карат ски цяла зима (за да може Минев да намери работа за новите си ски училища на Алеко, след като разгони съществуващите), че екоорганизациите са терористи и т.н. Факт е, че БФСки често спонсорира пътуванията на журналисти до изнесени в Банско пресконференции или за отразяване на състезания. Нищо подозрително, но пък на хората им се внуши, че без лифтове половин България ще умре от глад и че това е единстченото спасение и тн.

От драга страна страхът на българските медии да коментират ПИБ идва от следния текст от Закона за кредитните институции - чл. 152 ал. 2 и 3:
(2) Който разпространява невярна информация или обстоятелства за банка, с което се уронват доброто име на банката и доверието към нея, ако деянието не съставлява престъпление, се наказва с глоба от 2000 до 5000 лв., а при повторно нарушение – от 3000 до 10 000 лв.
(3) Ако нарушението по ал. 2 е извършено чрез средство за масово осведомяване, глобата е от 5000 до 10 000 лв., а при повторно нарушение – от 8000 до 20 000 лв.
Но до сега например аз не съм публикувал подобни неща, които да ме поставят под ударите на закона.  Във всички статии аз цитирам точни и проверими факти от официални регистри или конкретно посочвам медиите, на които се позовавам.  Така че има начини... 

Но истината е, че боязънта на медиите има друго, съвсем просто обяснение:

Освен че може да изгони едно магаре от телевизията, Цеко Минев се явява и приятел с много от ключовите хора в най-масововите медии:

Вяра Анкова - често съм споменавал националната телевизия, но нейната сегашна директорка за пръв път.  Продполагам знаете, че тя е омъжена за Томас Лафчис.  Неговата връзка с Минев ми е неизвестна, но е факт, че семейство Анкова-Лафчис не са пропускали откриване на сезона, световна купа и тн мероприятия в Банско.  Тяхната дружба е запечатана на тази фотосесия в МаксСпорт, където тоже се мярка мустака на Димитър Цонев (журналист, син на депутат от НДСВ и актьор Коста Цонев, скъпоплатен консултант на БТК).  Тук също можете да видите Лафчис на Банско (зад него се вижда доволната усмивка на Георги Банов от „24 часа“).

На "Откриващото парти" на СК 2012, т.нар. "Рейс Парти", в бар-клуб "Хепи Енд" присъстваха Джеймс Уорлик, Вяра Анкова (Генерален директор на БНТ и председател на УС на БНТ), Томас Лафчис, Екатерина Катя Генова (дъщеря на най-титулувания журналист от соцвремената Любен Генов, шефка на БНТ Свят, а от сеп 2010 на „БНТ свят и региони“) и Филип Цанов (приватизирал месокомбинат, счита се за близък с Красимир Стойчев и рекламния бос Красимир Гергов, длъжник на хазната, съпруг на Катя Генова, личен ПР на Витоша ски и Цеко Минев - Като председател на коалиция “Природата за хората и регионите” (и регионите е добавено без да е част от съдебната регистрация) той се бори за изсичането на горите на Витоша, което ще разшири ски пистите и изваждането на части от Витоша и Пирин от “Натура 2000”. Нарече екологичните сдружения “Зеления октопод” и призова да му се отсече главата.  В управителния съвет на “Природата за хората” освен Цанов фигурират имената на министъра на културата Вежди Рашидов и на спортния журналист Радослав Янкулов).
На същото парти присъства и Тодор Коджейков - заместник - началник на Националната служба за охрана (НСО).

Не по-малко топла е и връзката с БТВ:
Най-голямата частна телевизия също има жена за шеф и отново връзката минава през съпруга ѝ.  Става дума за Вики Валериева Политова - Луканова (по мъж), от 2010 г. председател на Управителния съвет и Генерален директор на компанията, при създаването ѝ е била оперативен директор на "Би Ти Ви Медия груп". (от 2000 г. е Генерален директор „Продажби” в BTV; 2005 г. поема оперативното управление - Управляващ директор; 2006 г. - Генерален директор; 1996-2000 г. е член на Борда на директорите и Изпълнителен директор в рекламна агенция “Лео Бърнет”, от 2000 г. нейната сестра близначка Ася Маджарова я замества в управлението).  Баща ѝ Валери Политов e бившия дипломат от Комунистическа България в САЩ (по форумите тврдят даже, че бил изгонен, вероятно като персона нон грата, но това нищо не означава).

Вики Политова е съпруга на ЕВГЕНИ КРЪСТЕВ ЛУКАНОВ, от 10.01.2003г. е член на Управителния съвет на ПИБ, по-късно и на Надрзорния.

Към 29/05/2009  Вики Политова-Луканова притежава 0.1749 от ПИБ.  Тъй като се явява и свързано лице със съпруга си, то сделките, които тя извършва с ценни книжа на банката се обявяват по реда по чл. 16 от ЗПЗФИ за сделки на лицата, изпълняващи ръководни функции, и лицата, тясно свързани с тях.

Трябва да споменем и мединия и рекламен бос Красимир Гергов.  „Консултантът или някакъв друг партньор“ на БТВ, както сам Гергов определя отношенията си към телевизията, е член на управителния орган на БФСки, така че неговите медии често са авнгарда на пропагандата на ските, както ги разбира Цеко Минев.  Друга връзка е голф игрището край Разлог, което гравитира около голф федерацията на Гергов и което дарява по едно апартаментче на победителите в СК в Банско.  Да споменем само, че Гергов, заедно с ЦВЕТЕЛИНА БОРИСЛАВОВА КАРАГЬОЗОВА, е участник и в СДРУЖЕНИЕ "ИНИЦИАТИВА ГЛОБАЛНА БЪЛГАРИЯ", което се счита, че стои в основата на проекта „Борисов“

Чрез БФСки Минев издържа цяла кохорта лоялни журналисти, които в лични разговори се отпускат да каажат някоя неодобрителна дума, но като цяло са лоялни.

На първо място трябва да посочим Куроядите в Зьолден (страницата не съществува, но в архивите я има):

Камен Алипиев - Спортен Журналист БНТ, отразява ските, той лично подготвя материали за сайтовете на Минев, изживява се като конферансие и превежда на пресконференции на БФСки по време на СК Банско.  След разменената между нас кореспондеция стана по-умерен, но малко.

Александър Гигов - познат от в. „Демокрация“ и от предаването на МСАТ Планета футбол“, а сега е в sport1.bg, където ПИБ яко рекламират.

Тодор Шабански - спортен журналист, беше в Ринг, сега чест от БТВ, на световната купа е нещо като прес аташе.

Пламен Вълков - от в. „Стандарт“, собственост на Т Батков, който е с инетерес в Паничище.  Стандарт крепят Минев та пушек се вдига, там са най-откровенно лъжливите и пропагандни статии, а предишният гл. редактор на вестника - Юлий Москов идваше на обществени обсъждания, за да брани Витоша ски.  В момента Вестник “Стандарт” и жълтият “Шоу” се обединяват в нова медийна група. В нея ще се включат и сайтът на всекидневника standartnews.com, както и “Блиц” (blitz.bg) и другите издания на “Интермедиа” ООД.

Тези хубостници от снимката (Куроядите в Зьолден) са на откриването на сезона за Световната купа в Зьолден (Австрия). По една случайност (или пък тъкмо напротив) точно тези са сред най-активните медийни апологети на Цеко Минев, незаконния проект на ски зона "Алеко” и развитието на ски туризЪма.
В тази плеяда липсва само Герги Банев, редактор и спортен журналист в. „24 часа“.  Той също често се преживява като лично прес аташе на БФСки.


Близки Фирми
О,КЕЙ СУПЕРТРАНС
Служители на ПИБ са ми споделяли, че известената столична такси компания е близка до банката, като това не е само заради рекламата, разположена по автомобилите. Дали става въпрос за заем, свързани лица, прикрито участие и тн, аз обаче не знам. Факт е, че тази фирма обслужваше София Ленд, като паркът се свързва с Витоша ски посредством Костадин Костадинов. Единствените данни, които намерих бяха, за ОКЕЙ Супертранс- ПАУН ПАУНОВ ЕТ, което е притежавало 33% от УНИЛИЗ АД, регистрирано отново на ул. „Любен Каравелов”№4 (виж Унилиз). Управляващ на Унилиз е Велислава Иванова, влизаща и в управата на Инвестиционно дружество Надежда АД. Въпреки това О,КЕЙ Супертранс е акционерно дружество, а не ЕТ и е регистрирано на друг адрес, така че не знам дали между двете има някаква връзка.

След като обаче се зарових в досието на ОКЕЙ Супертранс, установих чрез Решение 8 от 13.10.1999 (най-ранното в Апис), че към онзи момент група физически лица, №1111111110 притежават 99.39 % от дружеството. Странното е също, че Апис продължава да свързва Унилиз АД с О’Кей Супертранс АД, въпреки че там то фигурира като ЕТ. Може и да става някаква грешка, може и да не. Факт е, че веднъж ЕИК на О’Кей Супертранс АД е 831607337, и като такова фигурира в Унилиз, но като натиснеш името те препраща на ЕТ-то.

Вестник „Капитал” разкрива като свързана фирма и "Баранко" (Купувач на "Юрий Гагарин" Пловдив, фабрика на Булгартабак ). Тази компания е била неизвестна за цигарения и печатарския бранш. Тя е учредена малко преди приватизацията, като първоначално управител е Любомир Тодоров, който е в ръководството и на фирми, свързани с ПИБ и енергийния бизнесмен Христо Ковачки ("ТЕЦ Марица 3 - Димитровград"). Връзката с банката е по-индиректна - през ЕАЗ - Пловдив, чийто съсобственик "Ски инженеринг" е сакционер "Юлен" - Банско.

Hyundai
Фактите и тук са оскъдни. Хюндай се внася в България от Индустриал Комерс ЕООД (виж тук). Освен, че в един момент те започват да доставят коли за О’Кей Супертранс (вместо Деу), се знае също така, че те са спонсор на БФСки. Управителят на Индустриал Комерс Ивайло Попиванчев, който е също така член на управителен съвет на БФСки.

За Ивайло Попиванчев е важно да се отбележи, че до 28.01.1998 е едноличен собственик на Индустриал Комерс ЕООД, когато собственик става Саутбей инвестмънтс/ Кипър/ко.лимитид (първоначално това е Английско дружество), но Попиванчев продължава да е управител. Дружеството е свързано с Хюндай лизинг еад; хюндай финанс АДСИЦ; Хюндай пропъртис АДСИЦ.

Небезизвестното увеселително паркче, чийто терен беше преотреден за многоетажно строителство, също се счита за близка до Минев и ПИБ фирма. Медиите твърдят, че "София Ленд" е финансиран от "Фин Юро" - италиански инвестиционна компания с почти 7 млн. долара. Целият проект за увеселителния парк струва 34 млн. долара. Говори се за скрито финансиране от "Пио Комерс" - ишлемодател на "Химко" - Враца с част от кредит за природен газ, изтеглен от ПИБ. Разбира се това е една твърде далечна и не потвърдена връзка. Фактът е, че на страницата на търговския регистър, по партидата на София Ленд фигурира вписан Залог на търговско предприятие в полза на ПИБ (Друго Инфо).

“К енд К Електроникс” ЕООД
Собствениците на Техномаркет и вносители на Самсунг също са считани за близки до ПИБ, като тук говорим за нещо повече от поставяне на ПОС терминали и банкомати на банката в техните магазини. Да припомня, че дружеството в момента е собственост на Equest чрез Техномаркет Домо Н.В. – Холандия. Тук също връзките за мен са неясни, като са обективизирани само в съвместна реклама и други подобни.

СЪДЕБНИ АДРЕСИ

Тъй като всички фирми, за които пиша са офшорни с неясен собственик, често пъти едниствената връзка между тях са съдебните им адреси и евентуално фактът, че имат заложен кредитор ПИБ.  Пример за това са фирми, които имат съдебен адрес на някой от по-долу посочените и адрес за кореспондеция на друг, но пак от списъка.  Често тези фирми имат съвпадения в управителите, така че може да се изведе зависимост. За това посочвам и съдебните адреси, на които фигурират фирми, свързани било с Цеко Минев, било с Юлен.  Изброявам и фирмите, регистрирани на тези адреси, за които може основателно да се предположи, че имат нещо общо помежду си:
бул. СИТНЯКОВО № 47А ет.4-5 - Бизнес сграда срещу Мол Сердика.  Регистрирани са куп фирми, повечето със собственик в Кипър.(РЕКЛАМНА АГЕНЦИЯ КИВИ ООД; Адрио Консултинг ЕООД; ВОВ - ВЕНЦИСЛАВ ОЛЕКОВ ЕТ; РАЙЦ - РАЙНА МИХАЙЛОВА ЕТ;)
ул. ЛЮБЕН КАРАВЕЛОВ  4 - жилищна сграда, на звъците фигурират малко фирми, но има камера и ако застанете там, ще ви отворят вратата без да сте звъннали на никой звънецрегистрирани са куп фирми, повечето офшорни в Кипър, (Либеро ЕАД, Витоша Ски, Български ски Пул, Спарк Айрън, БАЛКАН ХОЛИДЕЙЗ ПАРТНЕРС ООД, ТЕРМОКОНФОРТ ООД, НИКСТРОЙ РЕАЛ ЕСТЕЙТС ООД; ЕРМА-М - МАРИЯ КЕМИЛЕВА ЕТ; ЛАБЕЛО ООД (свързано с Юлен, а сега Собственост на Софийски имоти, д-во е собственик на ЗАВОДПРОЕКТ ЕООД; МАКС СПОРТ 2000; ПЕТЪР САВОВ ЕТ, ПАРИДИС ЕООД; ВИТОША СКИ УЧИЛИЩА ЕООД; ПРИВАТ ТУРС 2000 ООД; ПЪРВА УНИВЕРСАЛНА ЗАСТРАХОВАТЕЛНА КОМПАНИЯ АД; ПФБК АСЕТ МЕНИДЖМЪНТ АД; ОРИНДЖ ДИЗАЙН ЕООД; СКИ ИНЖИНЕРИНГ ООД; МЕТАЛКАР ЕООД; ИВАЙЛО МУТАФЧИЕВ ЕТ; БИЛТО ОВЪРСИЙЗ ТРЕЙДИНГ ООД; ДАФНЕ-СПЕКТЪР ООД; АЛЕКСАНДЪР СТОЯНОВ ЕТ; ТРАВЪЛ ЕКСПРЕС ООД; СДРУЖЕНИЕ "СТЕВА"; ПЪРВА ИНВЕСТИЦИОННА КОМПАНИЯ АД; ИНФОСПОРТ ООД; СДРУЖЕНИЕ "ВИТОША СКИ КЛУБ"; АКАДЕМИКА-ИНТЕРСПОРТ ДЗЗД; ПИРИН-ТУРИСТ ООД; ЕНЕРГОМЕД АД; ИНТЕРКАУНТ ЕООД (->САУТ МЕНИДЖМЪНТ КЪМПАНИ АД и София ленд); ВЕКТРА КОНСУЛТ ЕООД; СЕЛЕНА 52 ООД; ЕВДОКИЯ КОСТАДИНОВА ЕТ; ИЛИЯНА ГУНЕВА ЕТ; ПЕРЛАИНВЕСТ ООД ("ПЕРЛАМЕТ СЕ" ООД);
На Любен Каравелов е регистано УНИЛИЗ АД, лизингово дружество на Ивайло Мутафчиев, съответно изреждам и фирмите, свързани с това дружество: ВАМ ПЛЮС ООД ЕКО МАКС БИО ЕООД; МЕТАЛ СТРОЙ ИНВЕСТ ЕООД;. ВАМ ГРУП ЕООД; ФЕСТА АНГЕЛОВ ООД; КЛИО ООД; ЕКСКЛУЗИВ КАРС ЕООД; АГРО КЪМПАНИ ООД; СС КОМПАНИ ЕООД; ПАРЕТЕ-БГ ООД; БУЛБРАВОСЕРВИЗ ЕООД; ПЪТ 2004 ООД; И ЕМ ДЖИ - ЕЛИТ ООД; ПАРЕТЕ-БГ ООД, някои от тях имат съвпадащи адреси

ЛИБЕРО ЕАД, (ТРАВЪЛ ЕС ЕКСПРЕС ЕООД; МЕЙ ФАРМА АД, ИНОФЕРТ ООД, ИНФОСПОРТ ООД, ПИРИН-ТУРИСТ ООД, АГРО ТРЕЙД ООД, ПЪРВА ФИНАНСОВА БРОКЕРСКА КЪЩА ООД, БУЛМАРКЕТ ДМ ООД, ГЕХАРД АД, ФОНД ЗА РЕКОНСТРУКЦИЯ И РАЗВИТИЕ АД, ИНВЕСТИЦИОННО ДРУЖЕСТВО "НАДЕЖДА АД, ВИДИЯ-В-04 АД, БЪЛГАРСКА РОЗА - СЕВТОПОЛИС АД,гр. Казанлък)
ЕЛИНА СТЕФАНОВА ЦОНКОВА-ПЕТРОВА: ОРИНДЖ ДИЗАЙН ЕООД; ВИДИЯ-В-04 АД; МАРЕНГО ТРЕЙДИНГ ЕООД; ЛИБЕРО ЕАД; МЕЙ ФАРМА АД; АГЕНЦИЯ ЗА НАСЪРЧАВАНЕ НА ТЪРГОВСКО И ИНДУСТРИАЛНО СЪТРУДНИЧЕСТВО АД

Топла връзка между КЗК и ПИБ помага на Цеко Минев да превзема бизнеси

Южен поток 

Тук интересът минава през "ПСТ холдинг" (смятан за близка до ПИБ и Делян Пеевски).  Вероятно ПИБ са отпуснали заем и са взели акции докато се издължат.

Едноличен собственик на капитала на "ПСТ холдинг" от 26 март 2014 година е регистрираното в Кипър Kolvik Services Ltd. Това е второ прехвърляне на собствеността на "ПСТ холдинг" в рамките на година. През април 2013 г. дружеството премина от пътния холдинг на Васил Божков към офшорни компании, свързани с ПИБ. В борда влязоха Иван Шарланджиев и Петко Хитров, които бяха в управата на свързаната с банката пловдивска фабрика "Юрий Гагарин" (специализирана в отпечатването на опаковки и помощни материали предимно за цигарената индустрия), преди тя да бъде продадена от близки до финансовата институции компании под институционален натиск след промяна на закона, най-вероятно в интерес на Цветан Василев.

От документите за новата сделка става ясно, че "Ди Ви Ти Джи България" (собственост на офшорка от Британските Вирджински острови) и "Галиано уърлдуайд лимитед" (също от Вирджинските острови) са прехвърлили всички акции на кипърското Kolvik Services Ltd. Цена не е посочена. Купувачът се представлява от Ники Тенекетзи, която най-вероятно е номинален директор. Собствениците на Kolvik обаче не се виждат и може да са други офшорни компании.

"ПСТ холдинг" е сред най-големите строителни компании в стараната - приходите й за 2012 г. (когато строеше отсечка от магистрала "Тракия") са 188 млн. лв. Цялото търговско предприятие е заложено срещу кредит от ПИБ за 55 млн. лв.

EPIC
EPIC (European Privatization&Investment Corporation) е инвестиционна и консултантска компания, базирана във Виена. Дейността й се развива в Централна и Югоизточна Европа, Украйна, Русия, Турция и Обединените арабски емирства. Има мрежа от офиси и представителства в 16 страни. Част от дейността на EPIC е свързана с инвестиции, влизайки в различни компании като портфейлен инвеститор, а друга - с консултантски бизнес по преструктурирания и приватизации.
Името им нашумя през септември 2014г, когато те се заявиха като спасители на КТБ заедно с Оманския фонд, който уж искаше да купи фалиралата банка, но с държавна подкрепа.
Българският пазар не е нов за EPIC. Включително и българските банки. Преди около 10 г. виенският фонд беше акционер с 39% от капитала в Първа инвестиционна банка (ПИБ). През 2003 г. сегашните мажоритарни собственици Ивайло Мутафчиев и Цеко Минев изкупиха дела на EPIC в ПИБ. Виенската компания участваше и в създаването на приватизационния фонд "Надежда". 

Други източници:
ТУК

10 коментара:

  1. Браво! Свършил си добра работа, в името на добра цел.

    ОтговорИзтриване
  2. евалата за детайлната инфгормация и за положения труд!

    ОтговорИзтриване
  3. Витоша - уникалният столичен парк в Европа е отрязана от посетители! Държавата се прави на умряла лисица, Кметицата на София се крие като мишка под дебелият сняг, а медиите мълчат като бити задници... Нито един лифт и съоръжение не работи! Някой решава децата ни да имат ли зима 2012 или не. Някой задушава интересите на 1 500 000 души. Изведнъж не могат да почистват просеките под лифтовете?! Електронна медия единствена обясни този комбиниран рекет:1/да се промени закона така, че да секат а ла Банско и на Витоша да поникне планински Несебър от бетон; 2/ София да няма ски сезон и максимален брой спортуващи да се насочат именно към Банско, където хотели пустеят. Защо да бъде удобно и евтино, "по софийски" близо до дома? 3/ Тези хотели да могат да обслужват кредитите за построяването си.
    Зад трите цели - офшорките "стопанисващи" ВИТОША СКИ, собствениците на хотели в Банско и Банката очакваща кредитите си стоят едни и същи хора - ЦЕКО МИНЕВЦИ! - напомня ВЕСТИ.БГ Те държат сортно обществените организации и федерацията по ски, те държат парите и очевидно всички власти в държавата, затова си позволяват безпардонно да разполагат с желанията, правата и здравето на софиянци. Като презряно стадо, беззащитно население далеч от всякакво гражданско общество...
    Но има един крехък детайл, опората на дребният човек! Нарича се ПЪРВА ИНВЕСТИЦИОННА БАНКА и виновните са свързани с нея. Какво ще кажете да си поизтеглим парите от нея, ако виновните не поправят нищо до 21 януари 2012?! Ако сме граждани, господа столичани...
    А който не си представя бедствието да излезе утре на Витоша! Ще го усети веднага с дробовете си, защото десетки хиляди коли задушиха въздуха чак до Алеко.
    http://www.segabg.com/replies.php?id=197602

    ОтговорИзтриване
  4. За протокола: Марийка Йосифова е съпруга на Венцислав Йосифов към тогавашния момент, вече бивша.

    ОтговорИзтриване
  5. Еми то понеже много Йосифови станаха и все с М им започват имената: Марийка, Моника ....

    ОтговорИзтриване
  6. Съжалявам, но няма да търпя просташки и лумпенски коментари. Особено пък такива, които подбуждат към саморазправа. Ако искате да си показвате простотията имате форума на Планета ТВ, там си се изявявайте щом не можете да измислите нещо остроумно.
    До сега редакционната ми политика е била да не трия коментари, но такива откровени цинизми и тъпанарщини няма да толерирам. Ако искате да дискутираме закони, произвол или лифтове – приемам.

    ОтговорИзтриване
  7. http://www.facebook.com/photo.php?fbid=258183714297575&set=a.144293872353227.29987.100003178455564&type=1&theater

    ОтговорИзтриване
  8. http://www.skyscrapercity.com/showthread.php?t=1504557&page=133

    ОтговорИзтриване
  9. http://burgas-podlupa.com/2012/06/26/%D1%86%D0%B5%D0%BA%D0%BE-%D0%BC%D0%B8%D0%BD%D0%B5%D0%B2-%D0%B8-%D0%B8%D0%B2%D0%B0%D0%B9%D0%BB%D0%BE-%D0%BC%D1%83%D1%82%D0%B0%D1%84%D1%87%D0%B8%D0%B5%D0%B2/

    ОтговорИзтриване
  10. През годините на комунизма, лифтовете на Витоша работеха в почивни дни без изключение, а в работни дни ги пускаха, щом се събере група от 10 човека. Сега, лифтовете с месеци стоят неподвижни. Пускат ги, само когато концесионерът благоволи! Недопустимо е, жителите на милионен град като София да са заложници на интересите на един концесионер! Концесионният договор трябва да бъде прекратен!

    ОтговорИзтриване

ОЩЕ ПОПУЛЯРНИ ПУБЛИКАЦИИ