вторник, 18 ноември 2014 г.

Софияленд - пощенска кутия на СИК за пране на пари

1 ноември 2006 10:50 | Богдана Лазарова | 1 Коментирай Препоръчай (0)

 http://dariknews.bg/view_article.php?article_id=95157

Сигурно няма българин, който да не е ходил в „Софияленд” или да не е водил децата си да се забавляват там. От 2 седмици насам обаче българският „Дисниленд” затвори врати. Земята – цели 35 декара, които Столична община отцепи от парка и даде за построяването му, сега се продават, и по всичко изглежда, че повече на българска територия такъв увеселителен парк няма да има. Българските деца, особено тези, които нямат възможности да посетят огромните подобни атракциони в чужбина, ще са лишени от любимото си забавление.
Софийската организация на СДС сезира прокуратурата, а държавното обвинение образува проверка за това. Междувременно банката-собственик на терена се кани да го продава, а собственикът на фирмите-концесионери на софийския боклук Румен Гайтански, по прякор Вълка, се кани да го купува. Една такава сделка е изцяло законна и отникъде не може да бъде атакувана или упрекната. Просто нарушението не е в продажбата. Най-големият атракцион на Балканския полуостров “Софияленд” е ползвана като пощенска кутия в класическа схема за пране на пари – теглиш кредит от банка, ипотекираш я срещу кредита, не го връщаш, банката става собственик на земята и я продава, а твоите пари са кристално чисти, защото са получени като банков кредит.
Кой е прал пари през „Софияленд”, по каква схема, кога и защо атракционът тръгна надолу и с какво събитие съвпадна това?
На 16 октомври тази година „Софияленд” беше затворен с обещанието на ръководството му, че напролет отново ще отвори врати. Месец преди това обаче излезе информацията, че затварянето е окончателно, собственикът на земята под него – Първа инвестиционна банка, продава терена. Най-вероятният купувач е Румен Гайтански – Вълка, собственик и на фирмите-концесионери по чистотата на столицата, а той се канил да събори атракциона и да построи там луксозни жилища и МОЛ. Единствената пречка пред това намерение би могъл да бъде Столичният общински съвет, който трябва да разреши промяната на статута на земята, продадена при изричното условие само за увеселителен парк.
„Софияленд” бе открит преди четири години - на 19 септември 2002 г. Според официални данни за построяването му са инвестирани над 35 милиона лева. В момента официално Софияленд е 100% собственост на "Комплийд ентертеймънт лимитид"- дружество, регистрирано във Великобритания, а до затварянето му там работиха 550 служители. Според запознати обаче за 4-те години от съществуването си атракционът не просто не е бил печеливш и е работил на откровена загуба, а е погълнал още 40 млн. долара. Всъщност, паркът е бил обречен още от самото си създаване. Създателите му не може да не са направили проучване, всички подобни атракциони тип „Дисниленд” по целия свят са на загуба. Сметките само за ток на българския са около 100 000 лв. месечно.
35-те декара земя под атракциона до преди четири години са общински и са част от Ловния парк. Тогавашният кмет Стефан Софиянски, продава земята в един от най-скъпите столични райони за смешната цена от 15 долара за квадратен метър, или за 35 декара общо 525 000 долара. Пазарлъкът е в добавка общината да получи и 42 панелни апартамента в крайни столични квартали. Схема, огледално същата като тази с тенискорта на Юлия Берберян, заради която тя в един период беше станала клиент на прокуратурата. Дори и с апартаментите обаче, квадратният метър закупена площ под атракциона не надхвърля цената от 40 долара. Докато в момента квадратният метър застроена площ в този район на столицата върви по 1000 евро.
И ако сега точно това е обяснимата причина за интереса на Румен Гайтански към покупката на земята, то по всичко личи, че същият факт е причина за изначалното построяване на губещия софийски „Дисниленд” преди четири години. Това всъщност е станало с кредит, отпуснат от Първа инвестиционна банка.
Да погледнем обаче преди това кои са собствениците на “Софияленд” ЕАД. Дружеството е регистрирано на 26 юли 2002 г. с 50 000 лв. уставен капитал. За четири години е претърпяло 13 официални съдебни промени, като последната е от 21 август тази година. Капиталът на губещия атракцион също е вдиган пет пъти, като от август насам вече е 11 739 300 лв.
В момента като управляващи фигурират Костадин Костадинов, Владимир Бонев и Надя Недялкова. “Софияленд” ЕАД пък държи 1 % във “София ленд 2000”, собственост наполовина на Светлин Нейнски и братята Валентин и Десислав Попови. Още от 2002 г. 45% държи специално основаното за целта дружество “Дотбърн инвестмънтс лимитед”, регистрирано в Германия, което само след шест месеца се сдобива с още толкова процента. След нови шест месеца започват прехвърляния на различни проценти, като ту сред собствениците, ту сред управляващите изпълнителни директори или членове на Управителния съвет се виждат едни и същи имена – Светлин Нейнски и братята Попови.
Братята Валентин и Десислав Попови са синове на бившия изпълнителен директор на бившата силова групировка СИК Димитър Попов. Всъщност те и Светлин Нейнски, който притежава половината от капитала на атракциона, уреждат покупката на терена за „Софияленд” с бившия столичен кмет Стефан Софиянски. По-интересен е, обаче, Владимир Бонев. Той е бил в ръководството на фалиралата Кредитна банка на „Мултигруп”, а по-късно, според запознати, започнал да работи за собствениците на Първа инвестиционна банка Цеко Минев и Ивайло Мутафчиев. Съвсем отскоро, от 28 септември, Бонев е управител на фирма “Баранко”, регистрирана в София, но собственост на кипърската офшорка “Баранко ко лимитед”.
Фирма "Баранко" е учредена първоначално с управител Любомир Тодоров, който е в ръководството и на фирми, свързани с Първа инвестиционна банка и енергийния бизнесмен Христо Ковачки. Фирма “Баранко” е свързана с банката, макар връзката да е индиректна - през Електроапаратурен завод-Пловдив, чийто съсобственик – "Ски инженеринг", е с акционер "Юлен" - Банско. Това дружество стопанисва лифтовете в курорта и за негови притежатели се сочат акционерите на банката Цеко Минев и Ивайло Мутафчиев. “Баранко” се сочи от специалистите за рисков финансов инвеститор, специализиран в бързо преструктуриране, продажба на несвойствените дейности и препродажба със значителна печалба на друг инвеститор.
Скоро след сделката и пускането на „Софияленд” обаче става ясно, че увеселителният парк не може да обслужва кредита си. Дори и след като повишават цените за различните атракции и дневните карти до 18 лева, сметките на мениджърския екип отново не излизат. За да е печеливш атракционът, картите трябва да са от 50 лева нагоре, което ги прави непродаваеми в български условия. Независимо от това, наблюдава се странен факт: пари в атракциона са се наливали въпреки това. Според запознати освен първоначалните пари, в „Софияленд” непрекъснато са били вкарвани нови пари, при това отвън. Братята Валентин и Десислав Попови вложили в атракциона още 40 млн. долара, основно през италиански банки.
Според източници на „Дарик” тези пари, влизали основно в периода 2002-2004 г., са от цигари и други печеливши пера на бившата силова групировка СИК. Изначално заложеният като губещ атракцион продължава да гълта пари. Причината обаче е проста: така атракционът просто умножава цената си и се подготвя за печеливша препродажба на финала.
Така още през 2003 г. „Софияленд” определено тръгва надолу, имуществото й е поставено под запор и тръгва съдебно дело, което трябва да определи собственика на увеселителния парк занапред. В резултат на всичко това кредиторът Първа инвестиционна банка изкупува дяловете от общо 44% на двамата братя, и те заминават за Дубай, където живеят и сега.
Крахът на „Софияленд” започва от 2004 г., което твърде подозрително съвпада с момента, когато настъпи раздорът между основателите на групировката СИК и разделянето на нейното имущество между двата обособили се отбора. Увеселителният парк затъва, а банкерите започват да търсят печелившия изход от ситуацията с губещия „роден „Дисниленд”, намиращ се обаче на суперскъпо и атрактивно място в столицата. Така те се досещат, че на мястото на „Софияленд” всъщност могат да се построят скъпи луксозни жилища, на които квадратният метър застроена площ вече съвсем не е 15 долара, а 1000 долара.
Ето така се стига до идеята да се унищожи губещият увеселителен парк, който радва само децата, но не пълни касата и теренът му от 35 декара да се продаде – идея, изначално заложена още при създаването му. И, съвсем естествено, Румен Гайтански – Вълка е прав да прояви интерес към тази съвсем законна и съвсем нормална, пък и печеливша сделка. Защото в евентуалната продажба на земята не би имало абсолютно никакво нарушение, освен ако Столичният общински съвет не разреши смяната на статута на земята, а въпреки това луксозните жилища бъдат построени. Засега обаче Общинският съвет не е гласувал промяна на статута на земята и няма официални данни дали 35-те декара са сменили собственика си.
Това, което в продължение на четири години се случва със „Софияленд”, може да се нарече класическа схема за пране на пари. Някой тегли пари от банка - в случая на това първо стъпало са Светлин Нейнски и братята Попови. Срещу този кредит ипотекират дружеството “Софияленд” ЕАД, както е редно в такива случаи. После просто не си плащат кредита и Първа инвестиционна банка по всички банкови правила става собственик. Точно по тази схема мутрите от зората на демокрацията перяха пари – теглят кредит, който не връщат, парите от него си остават на тяхно разположение, а те са кристално чисти, защото са от банков кредит. Съответната банка си възстановява кредита от заложеното имущество, и схемата може да се завърти отново. А “София ленд” чисто и просто се оказва ползвана за пощенска кутия на СИК.
Кой знае защо, когато в продължение на четири години това се е случвало, общинските съветници в столицата нямаха никакви възражения. Започнаха да протестират сега, когато схемата вече се развали, и дори дадоха евентуалната бъдеща сделка със “Софияленд” на прокуратурата. Шефът на столичната организация на СДС и общински съветник Борислав Бориславов поиска обвинението да провери цялата сделка по създаването на атракциона. Според „сините” прокуратурата трябва да установи дали решението на тогавашния Общински съвет е базирано на сериозни бизнес анализи и дали не е заложен от самото начало фалитът на "Софияленд".
От държавното обвинение се очаква да провери параметрите на договора за изграждане на увеселителния парк и дали в него е заложена промяна на предназначението. Тоест, дали собствениците и ръководството на “Софияленд” са извършили нарушение на договора с общината. Поне засега главният архитект на София Петър Диков отрича да е променяно предназначението на 35-те декара от увеселителен парк в жилищно или офис строителство. Въпреки усилията ни, в продължение на 2 дни не успяхме да се свържем нито със Светлин Нейнски, за да го запитаме за схемата на прането на пари през атракциона, нито с шефа на софийското СДС и общински съветник Борислав Бориславов, за да уточним дали „сините” са предали на прокуратурата документи и доказателства за прането на пари през „Софияленд”.
Заместник-градският прокурор Николай Кокинов съобщи, че проверката е възложена на прокурор от Софийска градска прокуратура, и увери, че по нея се работи. Отново ще се проверява сделка, осъществена от бившия столичен кмет Стефан Софиянски, и ако в отцепването на 35 декара от парка и продажбата им се открият закононарушения, тя най-вероятно ще се превърне в четвъртото дело срещу бившия градоначалник, или в 23-та прокурорска проверка срещу него. И едва ли някой ще задълбае толкова надълбоко, че да проследи 4-годишното пране на пари, което се вижда и с просто око. Но софийските общински съветници са прави в едно – жалко за всичките деца на България, които бяха използвани като параван за пране на милиони долари, а сега просто ще останат без „Софияленд”.

вторник, 23 септември 2014 г.

Финансови смислици: Какво ври под капака на ПИБ

Публикувам една много интересна статия относно ПИБ.  Само да вметна, че водих дела с БНБ по реда на закона за достъп до обществена информация, като се опитвах да разбера как ПИБ са докладвали един на пръв поглед необезпечен заем.  В общи линии съдът ме отсвири, но когато право в очите на юрисконсултките на БНБ им казах, че само пазят Цеко Минев, те смутено почнаха да броят плочките по пода на ВАС.

 

Радващата се на завидна държавна подкрепа банка има големи кредитни
експозиции към очевидно свързани лица, но това не личи в политиката й на
провизиране. Не личи и банковият надзор да се е задействал





Нови 1.2 млрд. лв. държавна помощ, дадена преди два месеца, и второ
спасяване от остра ликвидна недостатъчност за период от 6 години. Не
трябва да си голям анализатор, за да разбереш, че в манджата, готвена
под капака на ПИБ, нещо не е наред. Поглед в рецептите, които са
представяни пред контролните органи показва, че всичко е "шест". Но само
щом се повдигне похлупакът, за доброто прилепване на който се грижи
цяла кохорта помощници, включително и държавата, веднага става ясно, че
готвачите нещо не ги бива.

Слаб шанс за живот без подкрепа

Колкото и да е парaдоксално, това се забелязва основно вън от
България. Агенцията за кредитен рейтинг Fitch отбеляза преди ден, че
слабостите в корпоративното управление на банката могат да доведат до
малко по-голяма несигурност за готовността на властите в страната да
подкрепят ПИБ при каквито и да е обстоятелства, включително чрез
осигуряване на капиталова подкрепа в случай на нужда. За това и остави
кредитния й рейтинг с негативна перспвктива.

Още през март 2012 Fitch намали оценката за жизнеспособността
(Viability Rating) на ПИБ до ниво b, което съответства на "уязвима
възможност за продължаване на дейността без подкрепа". От тогава до сега
за банката не последва никаква надзорна санкция. За сметка на това пък
дори получи разрешение от БНБ да придобие в края на 2013 МКБ Юнион банк.

Да заобиколим регулациите

Като най-голяма опасност за банката Fitch вижда големите експозиции
на ПИБ към свързани компании, като дава за пример придобиването на
"Кремиковци". При тази сделка банката отпусна 316 млн. лв. на три
формално несвързани компании - "Елтрейд къмпани", "Надин металс трейд" и
"Валпет консулт". С парите те купиха на търг активите на комбината. С
тази машинация банката заобиколи законовото ограничение да не отпуска
кредити към свързани лица за повече от 25% от собствения си капитал.

Анализ на "Капитал" показва, че връзката на тези дружества с ПИБ не е
само като между кредитор и кредитополучател. Зад офшорните собственици
на тези, а и на други финансирани от ПИБ фирми, изплува едно и също
кипърско име, което според изданието говори по-скоро за това, че банката
упражнява непряк контрол върху някои свои длъжници. Справка в
Търговския регистър показва, че собствениците на "Елтрейд" и "Валпет" -
регистрираните в Кипър Bassion Management Limited и Spicata Consulting
Limited, се представляват от Лениа Пападопулу. Близката й съименничка
Мария Пападопулу пък подписва от името на собственика на "Надин" Toleedo
Associated Limited. Лениа Пападопулу е представител също на Legnano
Enterprises Limited, която по това време притежава 7.7% от капитала на
ПИБ според сайта на банката. Името й излиза и около друг голям длъжник
на банката - ОЦК - Кърджали. Цинковото производство на комбината
миналата есен беше купено от "Хармони 2012" със собственик
регистрираната на Британските Вирджински острови Harmonee Holdings
Limited, чийто директор е именно Лениа Пападопулу. Така към групата
около "Кремиковци" в портфейла от бижута на ПИБ трябва да се добави и
ОЦК със задължение от близо 200 млн. лв., натрупани при предишния
собственик Васил Захариев.

Но всичко не спира дотук, защото сред големите кредитни авантюри на
ПИБ се нарежда бизнесът на Васил Божков, за който е трудно да бъде
оценен колко струва. Според данни от търговския регистър обаче фирмата
“ПСТ Холдинг”, която консолидираше пътностроителния бизнес на Божков,
вече е под контрола на ПИБ, която я е финансирала с 50 млн. лв. срещу
залог на цялото предприятие. Самата компания пък е собственост на
кипърското Колвик сървисис лтд. “ПСТ Холдинг” е компанията, която заедно
с "Главболгарстрой" оцеляха в разпределението на пая за строителството
на Южен поток след преформатирането на участниците в поръчка при
падането на правителството на Орешарски.

Как изтичат парите

Друг скандален случай буксува в прокуратурата. Той касае отпускането
на два кредита на обща стойност над 46 млн. евро, отпуснати от Първа
инвестиционна банка (ПИБ) през 2012 г., които така и не са изплатени от
получателите им. Разследване на madiapool.bg показва, че БНБ е
установила, че в двата случая ръководството на ПИБ е допуснало редица
нарушения на Закона за кредитните институции (ЗКИ), на Наредба №7 на
БНБ, както и на вътрешните правила на частната банка. Става въпрос за
отпуснати кредити на "Зитера" – в размер на 14.8 млн. евро, както и на
"Ви Ем Корпорейшън" – в размер на 31.8 млн. евро.


Според заключенията на проверяващите въпросните банкови гаранции и
кредити са одобрени "без елементарни проверки", без да е посочена целта
на единия заем, начина на погасяването му, без да са попълнени
задължителни реквизити в заявлението и дори без да са проверени
обстоятелствата, описани от кредитоискателя.

Нещо повече – в случая с отпускането на по-големия заем от ПИБ дори
не са уведомили БНБ, че разрешават кредит в такъв размер, не са поискали
икономическа обосновка и бизнес-план от фирмата, която е
кандидатствала. И в двата случая проверяващите установяват разминаване
между датите, когато е постъпило искането за кредит от клиента, когато
по него е изготвено становище от кредитен експерт и когато окончателно
са одобрени и сключени договорите.
Иван Танев, известен с прякора си
Универсалния, е разследван като лидер на престъпна банда за източване на
ДДС от края на 2012 г., когато след показна акция, кръстена
"Универсалните", МВР обяви, че е разбило престъпна група, ощетила
бюджета с най-малко 16 млн. лева. Към момента делото все още се работи
от спецпрокуратурата, а Танев е издирван от Интерпол с червена бюлетина.

Въпреки всички констатации на БНБ за, меко казано, безотговорния
начин, по който ПИБ е кредитирала двете фирми, в крайна сметка
прокуратурата за момента се интересува единствено от факта, че при
кандидатстването са били използвани фалшиви документи.
От
заключенията на проверяващите става ясно, че фирмата "Зитера" ООД е
регистрирана през 2010 г. и става клиент на банката на 24 март 2012 г.,
като само три дни по-късно в ПИБ постъпва искане за отпускане на кредит и
банкови гаранции за над 14 млн. евро.
Комитетът за риска към
Надзорния съвет на банката одобрява искането за издаването на гаранциите
на 26 март 2012 г., въпреки че самото искане е подадено в банката ден
по-късно, показва проверката по случая на mediapool.bg.
Всичките
примери показват крещящи нарушения на изискванията за кредитиране при
свързани лица и изкарват на повърхността механизмите за заобикаляне на
регулацията, както и директно нарушение на законовите и нормативни
изисквания, подвеждане на надзорните органи на БНБ.

Обвинения, на фона на които докладите на квестурата в КТБ изглеждат просто като детски приказки. 

Толкова близки, а толкова разделени


Случаите КТБ и ПИБ са толкова свързани, че трудно могат да бъдат
разделени. И въпреки това едната стои вече трети месец затворена от БНБ,
а другата се радва на държавните пари.
И двете получиха наскоро
одобрения от БНБ да придобият други банки. КТБ купи поделението на
френската Креди Агрикол, а ПИБ взе бизнеса и активите на МКБ Юнион банк.

Но едва ли най-правдивият въпрос е коя банка е по-зле и е ползвала
повече държавен ресурс за бизнеса си. По-важният въпрос е след като
проблемът и на двете институции беше подчертано ликвиден, защо се
направи разлика между тях? Дали тази разлика е била продиктувана от
политически причини? Примерно, преместването на един голям неформален
кредитоползвател – Пеевски, от Корпоративна в ПИБ. С всичките
придружаващи го последици.
И ако управителят на БНБ Иван Искров
обяви в оново кърваво писмо от 11 юли, че в КТБ имало "меко казано
действия, несъвместими със закона и добрите банкови практики", то какви
са били практиките в ПИБ, г-н гуверньор? Различни ли са те? Аз ще
помогна само с малко цифри при описаните по-горе отпуснати кредитни
портфейли към очевидно свързани лица, които надхвърлят 1 млрд. лв.,
обезценките за 2013 г. са за малко над 60 млн. лв. А за второто
тримесечие на 2014 г. - около 50 млн. лв. Тези кредити към свързани лица
в ПИБ са провизирани точно толкова, коклкото са провизирани и в КТБ.

Има ли тогава двоен стандарт в оценката над банките и в държавната политика към тях?

И още няколко въпроса, които няма как да не бъдат зададени.

Не е ли атаката към КТБ опит за отклоняване на вниманието от истински нездравата банка?

Планира ли БНБ прегледат на методиките за оценка на кредитния
риск и за деклариране на свързаност и в други банки в България освен КТБ
- примерно ПИБ?


Разследвана ли е ПИБ от държавни органи за съмнителни финансови операции и до какво са довели тези проверки?

Наясно ли са в БНБ с резултатите от тях?

На базата на какви критерии в рамките на часове на 27 юни беше
преценено, че ПИБ е жизнена финансова институция, спазваща законите в
страната и за нея трябва да се приложи финансова помощ, а за КТБ не?


Подобни а и още много въпроси задават и кредиторите на една
компанията, за която едва ли някой е чувал - Еър пропърти девелопмънт.

Казусът, който по думите на синдика на Еър пропърти девелопмънт
заплашва да излезе далеч извън рамките на страната. И който показва
обвързаност на магистрати, разследващи органи и банкови интереси. За
него обаче, очаквайте съвсем СКОРО.

четвъртък, 4 септември 2014 г.

Humans are wiping out species a thousand times faster than nature can create new ones

Sometimes extinction happens naturally. Other times humans are to blame. Given the many millions of plant and animal species that have ever existed, it’s tough to know exactly how to assign responsibility. But new research indicates that we have an alarmingly large role.
Humans are wiping out species at least 1,000 times faster than nature is creating new species, according to a new study in Conservation Biology (paywall). And it’s getting much worse. In the future, plants and animal species will go extinct at 10,000 times the rate at which new species emerge, the researchers assert.

вторник, 1 юли 2014 г.

Закон за туризма 2014

Помните ли Закона за горите и далаверата на Цеко и ГЕРБ?
Е, сега Дора Янкова от БСП смята да постели на Цеко Минев и Цветелина Бориславова! Бившата кметица на Смолян предлага промени в Закона за туризма, с които:
- Ски писти, лифтове и инфраструктура да се строи в горите и земеделските земи без промяна на предназначението – тоест на хартия пак ще имаме гора и ливади, нищо че отгоре ще е изорано.
- Държавни земи ще се дават на ски зоните без търг или конкурс.
- Ски пистите ще преминават през частни имоти, защото така е решил концесионера, независимо какво иска собственикът.
- Всички съществуващи писти се подаряват на собствениците на лифтове – ей така.
- Половината от Концесионните такси вместо в държавата, ще отиват в общините, а тя трябва да ги харчи… за поддръжка на същите тези лифтове.
- В гори и земеделски земи ще може да се строи всякаква техническата инфраструктура – мостове, тръбопроводи, подстанции, пречиствателни станции, осветление и прочие.
Не стига, че не искат да си ходя, но и в 12 без 5 нови промени вкарват...

вторник, 20 май 2014 г.

Пампорово

На страницата на Пампорово АД са публикували Търгово предложение от „СИЕСАЙЕФ“ АД (Цветелина Бориславова) за закупуване на всички акции на останалите акционери на Пампорово АД.  Финансовите аспекти за мен не са интересни, но в самото предложение има интересни неща относно бъдещото развитие на курорта.  Друго, което прави впечатление е неграмотността на авторите.  Например Природен парк „Витоша“ е произведен в национален.  Ако и това доста да ми допада, то просто не е вярно.  Но явно няма никакъв контрол.
Ако ви се чете...

вторник, 25 март 2014 г.

Съдружник на властта се внедрява като граждански контрол в проекта за Карадере

Как се познават платените еколози и рекетьори? Или защо е опасно да си близък до властта...

Новосформирано „зелено“ сдружение, управлявано от съдружничка на Мария Дивизиева – шеф на кабинета на министър-председателя Пламен Орешарски, постави „ултиматум“ на кабинета за Карадере и издейства участие в бъдещ „граждански борд“, който да наблюдава проекта за застрояване на дивата черноморска местност. Тази парадоксална ситуация се разви за броени дни миналата седмица, след като правителството обяви, че дава зелена светлина на проекта „Бляк сий Гардънс Еко Ризорт “ в Карадере на инвеститора „Мадара Юръп“, собственост на офшорна компания.

ОЩЕ ПОПУЛЯРНИ ПУБЛИКАЦИИ